top of page

UAF Frame Life patrimoine contrat PER Version Absolue Retraite (plan épargne retraite)

Contrat individuel

Multisupport

177 gérants

Le contrat peut être géré en ligne

Fonds Euros (F.E.) : 1

Unités de Compte (U.C) : 800

Supports immobiliers :

20 SCPI, 4 SCI, 16 OCPI, ...

41 ETF (trackers)

113 Titres vifs

(actions et obligations)

Gestion par horizon retraite par défaut, gestion libre et sous mandat

Les unités de compte répertoriées sont données à titre indicatif. Elles peuvent varier ou être accessibles sous conditions.

Version Absolue, une offre complète adaptée à vos besoins :

Assurance-vie Version Absolue 2

Assurance-vie

Contrat de capitalisation Version Absolue

Contrat de capitalisation

PER Version Absolue Retraite (plan épargne retraite)

PER

Échelle de risque :

Risque le + faible

Risque le + élevé

Dépend du profil investisseur choisi et de la formule de gestion.

Gestion par horizon retraite Équilibré  : Désensibilisation progressive aux actifs risqués du contrat à l'approche de la retraite.

Contrat Version Absolue Retraite

Version Absolue Retraite est un produit d'épargne de long terme qui permet de se constituer un complément de revenus qui sera alimentée tout au long de la vie active (salarié, indépendant) et qui pourra être récupéré au moment du départ à la retraite (phase de restitution), ou pourra continuer à être alimentée dans un cadre fiscal avantageux. Contrairement à l'assurance-vie, le capital investi dans un contrat PER Plan Épargne Retraite reste bloqué jusqu'à la retraite (hors accidents de la vie et achat de la résidence principale).

Chaque année, vous pouvez déduire de vos revenus imposables le montant de vos versements volontaires sur votre contrat PER, dans la limite d’un plafond. La déduction fiscale étant proportionnelle au taux d'imposition, le PER est un outil de défiscalisation puissant si vous êtes un contribuable fortement imposé. En revanche, la sortie du PER est fiscalisée et considérant que la retraite suppose un taux d'imposition inférieure à celui durant votre vie active, vous serez assujetti à une tranche marginale plus basse à la sortie du plan vous permettant de maximiser l’intérêt fiscal du PER.

Vous pouvez relever votre déduction par rattrapage des plafonds non utilisés au cours des trois dernières années. Les plafonds de déduction peuvent également être mutualisés entre conjoints.

À la retraite, vous pourrez récupérer l’épargne constituée sur votre contrat PER Version Absolue Retraite soit sous forme de capital ou de rente, soit choisir de mixer ces deux modes de sortie.

Le contrat Version Absolue Retraite prévoit un grand choix de rentes :

Rente viagère : l’assuré perçoit une rente à vie

Rente viagère réversible : en cas de décès de l’assuré, la rente continue à être versée à un bénéficiaire désigné.

Rente avec annuités garanties : le versement de la rente est garanti pendant un nombre d’années défini. En cas de décès de l’assuré, la rente est versée à des bénéficiaires successifs désignés.

Rente viagère réversible à annuités garanties : le versement de la rente est garanti pendant un nombre d’années défini. En cas de décès de l’assuré, la rente est versée à un bénéficiaire désigné. Si celui-ci décède, la rente est versée à un second bénéficiaire désigné.

Rente viagère par paliers : la rente peut être majorée ou minorée selon des paliers qui n’excèdent pas 10 ans.

Le contrat prévoit 3 modalités pour le versement d'un capital :

Capital unique : Vous disposez d’un capital à votre main

Capital fractionné : Vous décidez librement de récupérer votre capital selon vos projets ou l’évolution de votre taux marginal d’imposition

Capital fractionné programmé : Vous choisissez la fréquence et le montant jusqu’à épuisement du capital

Le contrat propose un Fonds Euro et une large gamme d'unités de compte :

Le Fonds Euro PER Nouvelle Génération est une alternative aux fonds Euros traditionnels, il favorise l'investissement sur de nouvelles catégorie d'actifs (immobilier, capital investissement), il privilégie la sécurité.

Le Support Croissance Allocation Long Terme est investi à plus de 50 % sur des catégories d’actifs offrant des perspectives long terme de valorisation incluant :

Une poche immobilier combinant les avantages de l’épargne retraite et de l’investissement dans la pierre-papier (SCPI).

Une poche Capital Investissement (ou Private Equity). Les fonds professionnels de capital-investissement (FPCI) investissement dans le capital de sociétés le plus souvent non cotées en prenant une participation majoritaire ou minoritaire pendant une période limitée. Ces fonds ont pour ambitions de financer l'innovation, d'apporter une expertise managériale aux dirigeants, d'accompagner le développement des entreprises et de faciliter leur transmission.

Le Support Croissance Allocation Long Terme offre une garantie en capital à 80% à l’échéance de 8 ans. Chaque année, un nouveau support est émis pour une durée de 8 ans.

Plus de 800 Unités de Compte donnent accès à des classes d’actifs alternatives pour diversifier son risque (Immobilier, Private Equity, ETF, Titres Vifs…).

Modes de gestion du contrat Version Absolue Retraite

Gestion par horizon retraite

Le mode de gestion par défaut est la Gestion par horizon retraite comme le prévoit la réglementation. Ce mode de gestion dispose d'un mécanisme de désensibilisation aux marchés financiers conformément à la grille de sécurisation prévue par la réglementation est une stratégie. La gestion est confiée à des spécialistes qui réorientent vos actifs en fonction de votre horizon de retraite.

La désensibilisation s'opère au niveau du mixte au sein de deux grandes classes d'actifs  :

Les actifs dits « risqués » des fonds de Capital Investissement ou des fonds actions internationales de renom

Les actifs dits « à faible risque » le Fonds Euro PER Nouvelle Génération, des fonds investis en immobilier

Version Absolue propose  trois types de profil selon votre degré d'aversion au risque. Le type de profil conditionne le choix des supports d’investissement et la dynamique de désensibilisation de la poche des actifs risqués vers les actifs à faible risque : le profil Prudent Horizon Retraite, le profil Dynamique Horizon Retraite et le profil Équilibré Horizon Retraite choisi par défaut.

Gestion libre

La Gestion libre vous permet de placer votre épargne comme vous le souhaitez. En choisissant ce mode de gestion, vous renoncez à la règle de sécurisation de votre épargne conformément aux dispositions de l’article D.224-3 du Code monétaire et financier. Vous constituez une épargne conforme à vos objectifs et à votre profil d’épargnant en choisissant parmi les différents supports d’investissements proposés par le contrat Version Absolue Retraite.

À noter que le contrat propose des fonds labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), GreenFin et Finansol, pour allier recherche de performance et critères extra-financiers, environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)

27 fonds labellisés largement diversifiés en termes de classes d’actifs et de zones géographiques,

21 fonds Thématiques pour cibler des actions précises : développement humain, transition climatique, infrastructure, immobilier...

Vous disposez de trois options de pilotage qui permettent de définir à l'avance les modalités de réorientation automatique de votre épargne : option sécurisation des plus-values, option investissement progressif, option limitation des moins-values relatives.

Gestion Pilotée

La Gestion Pilotée ne suit pas la grille de sécurisation, en choisissant ce mode de gestion vous renoncez à la règle de sécurisation de votre épargne conformément aux dispositions de l’article D.224-3 du Code monétaire et financier. Vous déterminer, avec l’assistance et les recommandations de votre conseiller, l’orientation de gestion conforme à vos objectifs, votre horizon de placement et à votre profil de risque. Vous disposez de 8 profils de gestion (cumulables entre eux) sélectionnés auprès des 4 sociétés de gestion. Il s'agit d'une allocation 100% en Unités de Compte sans sécurisation progressive à l'horizon de la retraite.

Active Asset Allocation (AAA), FinTech spécialisée dans le pilotage dynamique de l’allocation d’actifs

Profil AAA RA - Mezzo

Profil AAA RA - Forte

DNCA Finance, société de gestion proposant des solutions ISR

Profil Équilibré

Profil Dynamique

Amplegest, expert de l’allocation d’actifs mondiale

Profil Équilibré

Profil Dynamique

Tailor Asset Management, société de gestion appliquant un style de gestion thématique original

Profil Portofolio Flexi 4

Profil Portofolio Flexi 6

La découverte de votre patrimoine

La découverte de votre patrimoine, définir votre profil investisseur pour le contrat PER Coralis de AXA - Plan épargne retraite

Vos objectifs d'investissement

Vos objectifs d'investissement, définir votre profil investisseur pour le contrat PER Coralis de AXA - Plan épargne retraite

Votre connaissance et votre expérience

Votre connaissance et votre expérience, définir votre profil investisseur pour le contrat PER Coralis de AXA - Plan épargne retraite

Votre niveau d'acceptation du risque

Votre niveau d'acceptation du risque, définir votre profil investisseur pour le contrat PER Coralis de AXA - Plan épargne retraite

Votre profil d'investisseur tient compte de la place de l’investissement dans votre patrimoine financier, de la durée envisagée, de votre expérience des placements financiers et de votre sensibilité par rapport au risque.

Montants à investir et frais du contrat Version Absolue Retraite

Montant mini à investir

Ouverture montant mini
Versement libre
Versement programmé
Performance Fonds Euros
Ouverture montant mini
Versement libre
Versement programmé
Performance Fonds Euros

Tableau des frais

Frais sur versement
Frais gestion Fonds Euros
Frais gestion U.C.
Frais d'arbitrage
Frais sur versement
Frais gestion Fonds Euros
Frais gestion U.C.
Frais d'arbitrage

(*) Taux de rendement 2022 F.E. : taux de rendement net de frais de gestion du F.E. ayant enregistré la meilleure performance sur le contrat. Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.

Notre avis sur le contrat Version Absolue Retraite

ARTURO Wealth Management, l'avis de Caroline sur le contrat PER Coralis de AXA - Plan épargne retraite

L'avis de Caroline :

Version Absolue Retraite est un contrat assuré par Siprica (filiale du Crédit Agricole dédiée aux solutions de prévoyance et patrimoine), il est accessible à partir de 500 € d'investissement.

Ce contrat permet d'accéder :

à un Fonds Euro PER de nouvelle génération qui bénéficie de stratégies d’investissement différenciées

au Support Croissance Allocation Long Terme avec garantie partielle du Capital à hauteur de 80% des sommes versées

à une offre financière riche et évolutive notamment le Private Equity

Les + du produit :

L’offre en Unités de Compte est très diversifiée avec la présence de nombreux supports en pierre-papier (SCPI), en Private Equity et elle inclut des ETF et des titres vifs.

Ce contrat PER propose une gestion pilotée à horizon innovante sur le marché et une solution multigestion permettant de cumuler les 3 modes de gestion (à horizon, libre et sous mandat).

Le - du produit :

Les frais de gestion sur le Support Fonds Euro PER Nouvelle Génération sont de 2,30%.

Les documents du contrat Version Absolue Retraite

UAF Patrimoine Version Absolue Retraite

Avertissement

L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.

Conseil en investissement PER (Plan Épargne Retraite) Version Absolue Retraite et gestion de patrimoine dans le Gard (30)

Vous souhaitez investir dans un PER (Plan Épargne Retraite) Version Absolue Retraite, notre cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine vous accompagne. Nous sommes présents dans tout le département du Gard.

Conseil en investissement PER (Plan Épargne Retraite) Version Absolue Retraite et gestion de patrimoine dans Vaucluse (84)

Vous habitez le Vaucluse et souhaitez souscrire un PER (Plan Épargne Retraite) Version Absolue Retraite, notre cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine vous accompagne dans le choix de votre investissement.

Conseil en investissement PER (Plan Épargne Retraite) Version Absolue Retraite et gestion de patrimoine dans les Bouches-du-Rhône (13)

Nous délivrons des conseils en investissement PER dans tout le département des Bouches-du-Rhône, consultez-nous pour en savoir plus sur le contrat PER (Plan Épargne Retraite) Version Absolue Retraite.

bottom of page