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Avec Arturo Wealth Management vous bénéficiez d’un service de prestations haut de gamme pour votre patrimoine ou un membre de votre famille. Notre équipe de financiers et de juristes sont disponibles à tout moment et travaillent pour vous comme un véritable bras droit.
Nous adressons toutes les problématiques transgénérationnelles du patrimoine de la famille avec une vision long terme. Nous centralisons vos besoins, supervisons vos actifs, contrôlons et sécurisons vos intérêts. Nous travaillons avec vos interlocuteurs habituels (avocat, notaire, expert comptable, banquier, gérant d’actifs, gestionnaire locatif, assureur) afin de pérenniser vos intérêts patrimoniaux.
Dans le cadre de ce service, Arturo Wealth Management ne vous distribuera aucun produit. Le service de Family office n’est lié à aucun prestataire, chacun est systématiquement sélectionné sur appel d’offres.
Nous vous prodiguons ainsi qu’à votre famille des conseils, nous vous déchargeons de leur mise en œuvre et mettons en place des reportings de gestion consolidés de vos actifs et de vos participations.
Après une phase de définition mutuelle d’objectifs, le Family Office assure la construction, la valorisation et la transmission de votre patrimoine aux générations futures de votre famille.
Notre vocation est de trouver pour vous et avec vous les schémas, les supports juridiques ou la nature d’investissement qui répondent à vos spécificités et à votre caractère patrimonial.
Nos expertises sont multiples et complémentaires, de façon à appréhender votre patrimoine dans toute sa globalité.
L’ingénierie patrimoniale
L’équipe d’ingénierie patrimoniale apporte à chaque client une expertise dans les domaines structurels, juridiques et fiscaux. Nous vous accompagnons dans la structuration, la gestion et la transmission de votre patrimoine privé et professionnel, qu’il s’agisse de répondre à un souci de protéger un membre de votre famille ou d’anticiper la cession de votre entreprise.
Afin de vous proposer des solutions simples et efficaces, nous travaillons en synergie avec vos conseils habituels tels que notaires, avocats ou experts-comptables. Nous n’avons donc pas vocation à nous substituer à vos partenaires mais à leur apporter bien au contraire une vision globale, une projection à long terme et la proactivité nécessaire pour mener à bien vos objectifs.
Le conseil en investissement financier
Un des services du Family Office est de vous guider dans le placement, la gestion et le suivi de votre patrimoine financier. Après avoir déterminé avec vous les besoins de liquidités, votre sensibilité aux risques ainsi que vos objectifs de performance sur votre patrimoine, nous construisons avec vous, une stratégie qui définit la pondération idéale de chaque classe d’actif dans votre patrimoine.
Nous nous attachons ensuite à déployer cette stratégie auprès des acteurs financiers, et à la suivre dans la durée afin de vérifier qu’elle soit toujours en phase avec vos aspirations.
Notre métier est régulé et contrôlé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) via le statut de Conseil en Investissement Financier.
La gouvernance et la famille
La gouvernance regroupe toute les réflexions quant à la préservation de l’harmonie de votre famille, qu’elle soit intergénérationnelle ou non. Celle-ci s’articule autour d’une charte de gouvernance signée par chaque membre de la famille et qui organise les projets entrepreneuriaux, du patrimoine, financiers ou philanthropiques.
Au-delà de la préservation de votre patrimoine et de vos actifs financiers, notre rôle est de faciliter la transmission de l’identité de votre famille ainsi que le dialogue entre les générations.
L’immobilier et le patrimoine
L’immobilier constitue souvent une part importante du patrimoine de nos clients et de leur famille. Les services de notre Family Office sont là pour vous accompagner dans le développement de votre patrimoine immobilier ou vous guider dans la structuration de celui-ci.
Que ce soit pour des sujets d’habitation, de bureaux ou d’investissement, nous avons mis en place de nombreuses services en interne afin d’acheter, vendre, mettre en location, structurer, financer, estimer ou transmettre votre patrimoine immobilier.
Le secrétariat privé
Au sein du service de Family Office que nous vous proposons, notre secrétariat privé se substitue à vous auprès de vos différents interlocuteurs, fournisseurs et prestataires de services avec l’objectif unique de vous simplifier la vie et de vous libérer du temps.
Arturo Wealth Management sait prendre en charge :
Le traitement de votre correspondance ;
La gestion administrative et sociale de vos employés ;
Le suivi de vos dépenses courantes ;
Vos flux de trésorerie ;
Voir même la gestion de vos biens immobiliers ;
La philanthropie.
La mise en œuvre d’un projet philanthropique, qu’il soit au sein de votre famille ou de votre entreprise, répond très souvent à la volonté de donner du sens à votre patrimoine.
La philanthropie permet aussi de renforcer la cohésion de la famille en les mobilisants autour d’actions et de valeurs communes.
Notre service de Family Office vous aide à concrétiser cet engagement et vous accompagne pour que votre projet s’intègre pleinement dans votre stratégie patrimoniale et familiale.
Le private equity
Recherche de performance financière, intérêt stratégique, formation des jeunes générations ou simplement envie de développer le tissu entrepreneurial, notre service de Family Office vous accompagne.
En fonction de vos souhaits et de vos objectifs, nous sommes à même de vous accompagner dans le déploiement d’une allocation stratégique de private equity au travers des participations en directe ou par l’intermédiaire de fonds d’investissement.
À tout moment, vous restez maître de la décision finale : à cette fin, un reporting mensuel clair et consolidé vous garantit que nos actions vont toujours dans le sens de vos intérêts et de vos décisions.
En quoi sommes-nous différents de votre banquier ?
Un banquier, même compétent, est lié à une structure qui doit assurer la commercialisation de ses services et produits. Il répond donc à des objectifs de vente sans penser aux intérêts de votre famille sur le long terme.
En tant que Family Office, nos services et notre conseil ne sont pas liés à un produit, pas plus que notre rémunération. Notre large champ d’intervention nous permet de vous apporter un conseil exempt de tout conflit d’intérêts, en toute transparence.
L’indépendance c’est quoi ?
L’absence totale de conflit d’intérêts ne peut être atteinte qu’en étant totalement indépendant.
L’indépendance capitalistique est nécessaire mais n’est pas suffisante pour assurer la protection de vos intérêts et ceux de votre famille. L’indépendance doit par ailleurs s’appliquer également au modèle de rémunération y compris dans la gestion.
Voilà pourquoi chez Arturo Wealth Management nous cultivons surtout l’impartialité de nos conseils afin de favoriser les réflexions et les échanges au sein de votre famille.
Comment sommes-nous rémunérés ?
Nos honoraires sont corrélés au travail réellement effectué et non à une palette de services.
Dans votre intérêt, nous chassons tous les frais existants sur vos investissements (de gestion, de services, de ventes, etc.), soit en les annulant, soit en vous les reversant en intégralité.
Le service de family office n’est pas un coût additionnel, bien au contraire. Les gains financiers sont souvent immédiats, et l’anticipation des questions de nature fiscale ou juridique s’avère excessivement précieuse.
Les frais existants sur les investissements
Néanmoins, il existe de nombreux frais cachés qui affectent significativement la performance de vos investissements et nuisent aux intérêts patrimoniaux de votre famille.
Au-delà de l’opacité de cette chaîne de frais, on constate que ces frais sont décorrélés du travail effectué et sont dus même en l’absence de performance, ce qui pour nous n’est pas normal !
L’architecture ouverte
L’architecture ouverte est souvent mise en avant notamment par les banques privées. Elle signifie pouvoir distribuer des produits et services divers.
Or, cela n’est pas suffisant. La rémunération des banques privées par des commissions implique nécessairement un choix orienté pour votre patrimoine et celui de votre famille.
Votre intérêt peut ne pas être leur priorité dans un tel contexte, c’est pourquoi nous sommes là pour veiller sur votre patrimoine et les intérêts de votre famille !
Sommes-nous dépositaires de vos fonds ?
Nous sommes à votre service, c'est pourquoi nous ne sommes jamais dépositaires de vos fonds. Vos liquidités ne transiteront donc jamais par notre société.
Vos liquidités sont directement investies auprès de vos établissements financiers habituels, ou si besoin vers d'autres établissements que nous vous aurons conseillés.
Quelle différence entre la gestion et la supervision ?
La supervision, pratiquée par notre service de Family office, vous permet d’avoir une vision d’ensemble et continue de votre patrimoine.
Arturo Wealth Management agrège et consolide les différents actifs et passifs, quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus afin d'accompagner votre famille dans la gestion.
Comment travaillons-nous avec vos conseils habituels ?
Vos conseils habituels ont une relation privilégiée avec vous et il est donc nécessaire qu’ils puissent intervenir dans leurs domaines respectifs.
Nous travaillons en collaboration avec eux, afin de préserver vos intérêts et la fluidité des échanges permet la mise en place d’une collaboration vertueuse, avec une forte valeur ajoutée !
Family office ou multi-family office ?
Le family office ou « single family office », est une structure dédiée à une seule famille. Les équipes y sont salariées et consacrent la totalité de leur activité à cette famille.
Le multi-family office, quant à lui, est une société de conseil indépendante qui consacre son activité à plusieurs familles. Les services proposés y sont très larges et couvrent notamment le conseil en investissement financier, l’ingénierie patrimoniale, la gouvernance familiale, la philanthropie, le private equity ou l’immobilier.
Le family office aide le chef d'entreprise
Nous aidons tous nos clients à se concentrer sur la gestion de leur société, en les déchargeant des contraintes du quotidien afin qu'ils profitent de leur famille pendant leur temps libre. Nous intervenons comme un guichet unique capable de vous aider à structurer, développer et pérenniser votre patrimoine personnel et professionnel, tout en sécurisant votre famille et votre entreprise.
Ai-je un patrimoine suffisant ?
En fait, il s’agit davantage de problématiques juridiques, fiscales et organisationnelles à résoudre que de patrimoine financier à allouer.
Le service de Family office est outillé pour intervenir sur toutes les tailles de patrimoine, du plus modeste au plus important. De plus, nous croyons qu’il n’est certainement pas judicieux d’attendre d’être confronté à la gestion de son succès pour commencer à s’en préoccuper !
F.A.Q.
Nul besoin d’être fortuné pour être écouté et accompagné dans les moments clés de votre vie. Une question sur votre fiscalité, la volonté de faire fructifier votre argent, d’investir, de transmettre, de protéger, les sujets sont nombreux et riches ! Je vous accompagne …
LA GESTION DE PATRIMOINE EST RÉSERVÉE AUX RICHES !
Très bien ! Il est important de s’entourer de professionnels spécialisés et compétents. Soumis au secret professionnel, je suis ingénieur patrimonial et major de ma promotion. Je vous accompagne dans la cartographie de vos risques et dans vos projets qu’ils soit d’ordre privés et/ou professionnels. Vous ne le saviez pas mais nos métiers se complètent et je travaille très souvent en inter-professionnalité en qualité d’expert sur des sujets techniques avec mes confrères !
J’AI DÉJÀ UN : COMPTABLE ; NOTAIRE ; AVOCAT !
Gestion de patrimoine ne rime pas nécessairement avec vendeur d’appartement ! Qu’il s’agisse de défiscalisation, de retraite, de succession, de dépendance ou d’épargne, mes services vous permettent d’obtenir une expertise approfondie sur votre situation avec des préconisations juridiques cohérentes.
JE NE VEUX PAS INVESTIR !
Heureusement ! Mon métier est un métier réglementé qui exige d’obtenir une capacité professionnelle. Il est fortement contrôlé par des accréditations, des agréments et des formations annuelles obligatoires. Fuyez les consultants patrimoniaux, qui se présente comme des conseillers en gestion de patrimoine où tout est gratuit ? Ce sont des agents commerciaux et ils vous prendrons pas moins de 2 à 3 x plus cher qu’un agent immobilier « assumé » bien plus compétent. La prestation intellectuelle est un service à valeur ajouté. Auriez-vous confiance envers un avocat qui ne vous fait pas payer ses services pour vous défendre ?
JE NE VEUX PAS PRENDRE DE RISQUES !
Rassurez-vous, cela vous coûtera toujours moins cher avant qu’après ! Quoi qu’il arrive l’impôt sera payé soit au début, soit à la fin. La France est championne du monde de la collecte de l’impôt. C’est pour cela que mon travail est basé sur l’anticipation et vise à vous faire faire des économies considérable au regard de ce que cela va vous coûter, à vous ou à vos proches.
LES SERVICES DU CGP COÛTENT TROP CHER !
Le sujet est tabou, pas intéressant, lointain, mais savez-vous combien d’argent aller vous perdre chaque mois sur vos revenus ? 40% à 60% ? Faisons une simulation et trouvons ensemble les meilleurs solutions pour arriver à vos objectifs tout en bénéficiant des niches fiscales.
LA RETRAITE CE N’EST PAS ENCORE, J’AI LE TEMPS !
Oui et non ! Il existe des solutions aujourd’hui afin d’anticiper les droits de succession et donc de les réduire. Il est donc nécessaire de faire le point et d’envisager toutes les solutions appropriées à votre situation.