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Arturo Wealth Management vous aide à déclarer vos revenus, notamment pour :
Vos cas particuliers de déclaration ;
Salaires et traitements ;
BIC, BNC, revenus fonciers ;
Revenus d’épargne, de placement ou exceptionnels ;
Plus-values de cession de titres ;
Et pour vos changements de situation.
Que ce soit pour l’IRPP (l'impôt sur le revenu) ou pour l’IFI (l'impôt sur la fortune immobilière), bénéficiez d’une aide pour préparer et calculer au mieux votre impôt sur le revenu.
Bon à savoir : le service d’aide à la déclaration d'impôts est 100% déductible de vos revenus fonciers.
Déclaration de revenus : L'optimisation fiscale
Assistance à la déclaration d’impôts
UNE AIDE EFFICACE POUR LA DÉCLARATION D’IMPÖTS (IRPP, IFI)
Il existe des revenus bénéficiant d’une exonération fiscale, ainsi que des cas particuliers, dispositions et dépenses permettant d’obtenir des réductions ou crédits d’impôts.
C’est le cas par exemple : des dons aux associations, travaux de rénovation thermique, salaires des étudiants (sous un certain plafond), bourses scolaires et indemnités de stages, etc..
Tous ces éléments sont importants, car ils permettent d’améliorer l’optimisation fiscale personnelle de votre foyer et donc de payer moins d’impôts. Il est toutefois compliqué, pour un particulier, et surtout lors des premières déclarations d’impôts de revenus, de se souvenir de toutes les règles et subtilités.
Vous pouvez, pour éviter les erreurs ou les oublis, vous faire accompagner par le cabinet. Arturo Wealth Management. Nous vous aiderons à identifier tous les points sur lesquels vous pouvez économiser de l’argent et à devenir familier de l’optimisation fiscale personnelle.
DÉCLARATION
d'impôts
Assistance à ma déclaration d'impôts (IRPP, IFI)
Remplir votre déclaration d’impôts n’est pas précisément votre activité favorite ?
Arturo Wealth Management a construit un service d’aide et d’assistance à la déclaration d’impôts sur le revenu.
Assistance déclaration impôts - Première déclaration
Dès vos 18 ans, si vous n’êtes pas rattaché au foyer fiscal de vos parents, vous devez remplir un formulaire de déclaration de revenus sous certaines conditions.
Déclaration de revenus - Déclaration annuelle
Vous devez déclarer vos revenus auprès du service des impôts chaque année si vous résidez en France. La déclaration de revenus en ligne est obligatoire si votre domicile est connecté à internet.
Dans le cas contraire, vous pouvez remplir un formulaire papier. Vous bénéficiez d’un délai supplémentaire si vous faites votre déclaration en ligne. La déclaration d’impôts sur le revenu automatique vous dispense de toute démarche si votre situation n’a pas changé l’année N-1.
Bénéficier de la déclaration impôts - Automatique
Vous pouvez bénéficier d’une déclaration d’impôts sur le revenu automatique si vous remplissez les conditions suivantes :
Vous avez été imposé uniquement sur des revenus préremplis par les impôts en année N-1 ;
Vous n’avez pas signalé de changement de situation en année N-1.
Toutefois, vous pouvez bénéficier d’une déclaration d’impôts sur le revenu automatique si vous avez signalé en année N-1 une naissance, une adoption ou le recueil d’un enfant mineur.
Vous recevez un avis au printemps vous indiquant les revenus qui ont été retenus par les impôts. Vous devez vérifier toutes informations indiquées par les services fiscaux.
La déclaration d’impôts sur le revenu automatique vous permet de vérifier en particulier les informations suivantes :
Situation de famille ;
Revenus (salaires, pensions, revenus de capitaux mobiliers) ;
Dépenses d’emploi à domicile payées via le Cesu (Chèque emploi service universel ou Pajemploi).
Assistance déclaration d’impôts - En ligne
Vous devez déclarer vos revenus au service des impôts si vous résidez en France ou que votre domicile fiscal est en France.
Si vous résidez à l’étranger mais que vos ressources proviennent de France, vous devez également y déclarer vos revenus.
Attention :
Vous devez faire cette déclaration même si vous n’avez perçu que de faibles ressources (ou aucune).
Cela peut vous permettre de bénéficier des avantages suivants :
Obtenir un avis de non-imposition, nécessaire pour pouvoir bénéficier de certaines aides (par exemple, l’aide au logement) ;
Demander le remboursement des crédits d’impôt auxquels vous pouvez prétendre.
Vous pouvez par exemple bénéficier du remboursement d’un crédit d’impôt pour frais de garde de vos enfants, que ce soit à votre domicile ou à l’extérieur.
À savoir :
Vous ne devez réaliser qu’une seule déclaration de revenus par foyer fiscal. Les revenus et charges de tous les membres de votre foyer fiscal sont donc pris en compte pour établir une imposition unique à votre nom.
Si vous résidez dans une zone où aucun service mobile n'est disponible, vous êtes dispensé de la télédéclaration et devez remplir la déclaration papier.
À noter :
La déclaration par internet est obligatoire si votre résidence principale est équipée d’un accès à
internet et que vous êtes en mesure de faire votre déclaration en ligne.
Avant de valider votre déclaration d’impôts sur le revenu préremplie en ligne, vous devez vérifier les informations indiquées sur le formulaire et si nécessaire, les corriger et les compléter.
Conservez les justificatifs papiers pendant 3 ans en cas de demande de l’administration.
Assistance déclaration d’impôts - Formulaire papier
Vous devez déclarer vos revenus au service des impôts si vous résidez en France ou que votre domicile fiscal est en France.
Vous pouvez déclarer vos revenus sur formulaire papier si vous êtes dans l’une des situations suivantes :
Votre résidence principale n’est pas équipée d’un accès à internet ;
Elle est équipée d’un accès à internet, mais vous n’êtes pas en mesure de faire votre déclaration en ligne.
Vous utiliserez la déclaration papier préremplie reçue en avril/mai. Selon votre situation, il s’agit de la déclaration n°2042 ou n°2042 C. La déclaration n°2042 RICI regroupe les principales réductions et crédits d’impôt.
Si vous ne recevez pas d’imprimé (1ère déclaration, changement d’adresse, changement de situation familiale), vous pouvez déclarer en ligne ou télécharger les déclarations nécessaires à partir de début mai sur service-public.fr ou impots.gouv.fr.
Certains revenus sont à déclarer sur une déclaration annexe. Vous pouvez également les télécharger en ligne.
Déclaration de revenus annexes :
Formulaire 2044 pour la déclaration des revenus fonciers ;
Formulaire 2074 pour la déclaration des plus-values mobilières ;
Formulaire 2047 pour les revenus encaissés à l’étranger.
Avant de signer votre déclaration d’impôts sur le revenu, vous devez vérifier les informations indiquées et, si nécessaire, les corriger et les compléter.
Vous devez joindre les pièces justificatives à votre déclaration papier uniquement s’il s’agit de documents établis par vos soins (liste détaillée de vos frais réels par exemple). Toutefois, conservez les justificatifs pendant 3 ans en cas de demande de l’administration.
Assistance déclaration revenus - Changement de situation
Déclarer un changement de situation familiale (mariage, conclusion d’un Pacs, séparation ou divorce, décès) modifie la manière dont vous devez effectuer votre déclaration de revenus. Ce changement peut également avoir des conséquences sur votre taux de prélèvement à la source.
Vous venez de vous marier ou de vous pacser
Déclarez les informations suivantes :
Date du mariage ou du Pacs ;
Coordonnées de votre partenaire (nom, prénom, date de naissance et numéro fiscal) ;
Coordonnées bancaires de votre nouveau foyer fiscal ;
Revenus du nouveau foyer.
Vous venez de divorcer ou de rompre un Pacs
Déclarez les informations suivantes :
Nombre de personnes à charge ;
Personnes rattachées ;
Coordonnées bancaires de votre nouveau foyer fiscal ;
Revenus personnels (ou une estimation de ceux-ci).
Votre époux/épouse ou partenaire de Pacs vient de décéder
Déclarez les informations suivantes :
Date du décès ;
Composition du foyer (nombre de personnes à charge, personnes rattachées…) ;
Coordonnées bancaires de votre nouveau foyer fiscal ;
Revenus personnels (ou une estimation de ceux-ci).
Ces informations permettent de déterminer votre nouveau taux de prélèvement.
Le nouveau taux sera adressé à votre employeur ou l'organisme qui vous verse des revenus. Il s'appliquera au plus tard 2 mois après la date de la transmission.
Assistance déclaration impôts - Personnes à charges
Enfant mineur à charge fiscale
Vos enfants mineurs sont considérés à votre charge fiscalement. Cependant, dans certaines situations, des règles fiscales spécifiques s’appliquent. Par exemple, si votre enfant atteint sa majorité en cours d’année ou si vous vous êtes séparés.
Votre enfant mineur à des revenus personnels
Si votre enfant mineur dispose de revenus personnels, vous pouvez demander une imposition fiscale distincte. Votre enfant doit disposer de revenus personnels tirés de son propre travail ou de biens personnels.
Lorsque vous demandez une imposition fiscale distincte, l’enfant cesse d’être considéré comme étant à votre charge. La demande d’imposition fiscale distincte doit être formulée sur papier libre, jointe à votre déclaration de revenus.
Votre enfant est devenu majeur
Un jeune qui atteint sa majorité pendant l’année fiscale d’imposition peut rester compté à votre charge fiscalement ou faire sa propre déclaration d’impôts sur le revenu.
Votre époux/épouse ou partenaire de Pacs vient de décéder
Union libre : L’enfant peut être compté à charge fiscale par l’un des 2 parents. Vous devez déclarer votre enfant à charge fiscalement sur votre déclaration de revenus.
Séparation ou divorce : L’enfant est déclaré à la charge fiscale du parent chez lequel il réside habituellement et qui en assure la charge d’entretien et d’éducation.
Enfants majeurs
Votre enfant majeur est fiscalement imposé personnellement et doit déclarer ses revenus séparément de vous. Pour la déclaration des revenus, il s’agit de tout enfant ayant atteint l’âge de 18 ans au 1er janvier de l’année N-1 pour la déclaration de l’année N.
Néanmoins, vous pouvez compter votre enfant fiscalement à votre charge, sous certaines conditions.
Enfants handicapés
Si votre enfant est handicapé, il bénéficie d’un rattachement à votre foyer fiscal ou bien d’une imposition sur le revenu séparée selon son âge et sa situation de famille (célibataire, en couple ou chargé de famille).
L’enfant handicapé peut être mineur ou majeur.
Personnes invalides
Si vous hébergez une personne invalide, vous pouvez la déclarer comme personne à charge fiscalement sur votre déclaration de revenus, sous certaines conditions. Vous bénéficiez alors d’une majoration de votre nombre de parts.
Assistance déclaration de revenus - Quotient familial
Personne fiscalement seule
Les règles diffèrent pour déclarer vos impôts sur le revenu selon que vous êtes célibataire ou divorcé/séparé.
Personne vivant en concubinage
Si vous vivez en concubinage, vous faites votre propre déclaration d’impôts sur le revenu.
Vous avez droit à une part de quotient familial sur le formulaire votre déclaration de revenus. Les personnes fiscalement à charge (ex: personne invalide) et certaines situations (ex : ancien combattant) donnent aussi droit à des parts supplémentaires.
Couple marié ou pacsé
Un couple marié ou pacsé (soumis à imposition commune) a droit à 2 parts de quotient familial sur le formulaire d’impôts sur le revenu.
Les personnes fiscalement à charge (ex : enfant) donnent droit à des parts supplémentaires. Il en est de même dans certaines situations (ex : invalidité).
Personne veuve
En cas de décès de votre conjoint, vous devez déclarer sur le formulaire d’impôts sur le revenu un quotient familial de 1 part si vous n’avez aucune personne à charge fiscalement.
Vous pouvez bénéficier sur le formulaire d’une majoration de parts pour le calcul de l’impôt sur le revenu. Il sera calculé fonction de votre situations (enfant à charge, invalidité…).
En cas de décès d’un partenaire de Pacs, le partenaire survivant est considéré comme fiscalement un veuf.
À savoir :
Assistance déclaration impôts - Éléments du salaire
Revenus d’activité salariée
Vous devez déclarer sur le formulaire d’impôts sur le revenu les sommes liées à votre activité salariée. Le salaire fiscalement imposable à déclarer est le salaire de base. Les revenus appelés accessoires du salaire (avantages en nature, indemnités pour frais professionnels, épargne salariale, etc.) en font aussi partie.
Avantages en nature
Si votre employeur vous accorde des avantages en nature, ils font aussi partie de votre rémunération et sont donc à déclarer sur le formulaire d’impôts sur le revenu.
Frais professionnels
Votre salaire est soumis à l’impôt sur le revenu après déduction des frais professionnels (dépenses de transport du domicile au lieu de travail, de vêtements spécifiques à l’emploi exercé, etc.).
Vous avez le choix sur le formulaire d’impôts sur le revenu entre la déduction forfaitaire de 10 % et la déduction de vos frais professionnels pour leur montant réel.
Indemnités de fin de contrat
Les sommes perçues à la fin d’un contrat de travail sont soumises à l’impôt sur le revenu quelle qu’en soit l’origine (démission, licenciement, retraite, etc.). Toutefois, certaines sommes peuvent en être exonérées.
Sommes perçues par les jeunes
Selon le type de revenus, vous devrez déclarer les sommes que votre enfant, rattaché à votre foyer fiscal, aura perçues.
Pour toute assistance sur le formulaire de déclaration de revenus vous pouvez contacter Arturo Wealth Management.
Déclaration de revenus - Rentes et pensions
Assistance - Pensions de retraite
Les pensions de retraite sont soumises à l’impôt sur le revenu et sont à déclarer sur le formulaire.
Assistance - Pensions d’invalidité
Les pensions, rentes et prestations versées en raison d’une invalidité sont à déclarer sur le formulaire et sont soumises à l’impôt sur le revenu.
Assistance - Rentes viagères
Les rentes viagères sont soumises à l’impôt sur le revenu. L’imposition varie selon le type de rentes.
Pension alimentaire perçue par l’époux(se) ou ex-époux(se)
Les pensions alimentaires que vous percevez sont soumises à l’impôt sur le revenu, il faut donc les déclarer sur le formulaire. Mais vous pouvez bénéficier d’une exonération totale ou partielle, en fonction de votre situation.
La prestation compensatoire et la contribution aux charges du mariage sont traitées comme des pensions alimentaires.
Pension alimentaire perçue par un enfant
Les pensions alimentaires que vous percevez de vos parents sont soumises à l’impôt sur le revenu et sont à déclarer sur le formulaire.
Pension alimentaire perçue par un parent ou un grand-parent
Les pensions alimentaires que vous percevez d’un enfant ou d’un petit-enfant sont soumises à l’impôt sur le revenu et sont à déclarer sur le formulaire.
Dans tous les cas de figure exposé ci-dessus vous pouvez bénéficier d’une exonération, en fonction de votre situation, n’hésitez pas à faire appel aux services de Arturo Wealth Management.
Assistance déclaration - Revenus fonciers et mobiliers
Revenus d’épargne et de placements
L’imposition fiscale des revenus de placements varie selon qu’ils sont fixes (obligations, titres de créances, etc.) ou variables (actions et parts de sociétés). Des régimes spéciaux sont prévus pour certains placements (plan d’épargne en actions, assurance-vie, plan d’épargne entreprise). Les plans et comptes d’épargne réglementés sont exonérés d’impôt sur le revenu (Livret A, livret de développement durable).
Plus-values sur valeurs mobilières
Si vous êtes fiscalement domicilié en France et que vous réalisez un gain en vendant une valeur mobilière (une action ou une obligation par exemple), vous devrez payer un impôt sur cette plus-value. Cet impôt sera payé l’année qui suit la vente.
Plus-values immobilières
La plus-value que vous réalisez en vendant un bien immobilier est imposable, sauf s’il s’agit de votre résidence : Lieu où une personne habite effectivement et de façon stable mais qui n’est pas forcément son domicile principale. Vous pouvez bénéficier d’exonérations selon la nature du bien ou votre situation fiscale personnelle.
Revenus fonciers de location vide
Si vous possédez un appartement ou une maison que vous louez non meublé, vous devez déclarer les loyers que vous avez reçus. Les revenus de location non meublée sont soumis à l’impôt sur le revenu.
Les règles diffèrent selon que le montant des revenus locatifs générés est inférieur ou supérieur à 15 000 €.
Revenus d’une location meublée
Les revenus que vous tirez de la location de locaux meublés, en tant que loueur en meublé non professionnel (LMNP), sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu. Ils sont à déclarer en tant que bénéfices industriels et commerciaux (BIC).