Caroline BONNOT : 06 87 63 36 80 - contact@arturo-wm.com
980 Avenue de la 2ème Division Blindée, 30133 Les Angles - RCS 839 702 016 NÎMES
Membre de l’ANACOFI CIF, association agréée par l’AMF - Inscription ORIAS n° 18 00 46 72 - www.orias.fr
Transaction sur immeuble sans réception de fonds - CPI n° 3002 2018 000 031 614
Contrat individuel
Multisupport
137 Sociétés de gestion
Le contrat peut être géré en ligne
Fonds Euros (F.E.) : 1
Unités de Compte (U.C) : 677
560 OPC (incluant 5 FCPR)
Supports immobiliers :
7 OPCI
5 ETF (trackers)
+ de 200 Titres vifs
(actions et obligations)
En gestion libre, 3 modes de gestion financière : Investissement progressif, écrêtage à observation quotidienne, Stop-Loss Max à observation quotidienne
Les unités de compte répertoriées sont données à titre indicatif. Elles peuvent varier ou être accessibles sous conditions.
Coralis d'Axa, une offre complète adaptée à vos besoins :
Assurance-vie
Contrat de capitalisation
PER
Échelle de risque :
Risque le + faible
Risque le + élevé
Le profil d'investisseur varie en fonction des options d'investissement sélectionnées et partant de l'hypothèse que le produit est conservé pour une durée de 8 années fiscales (l'argent placé reste néanmoins disponible).
Assurance-Vie Coralis Sélection d'Axa
Qualité des offres de gestion du contrat Coralis Sélection
Coralis Sélection est accessible à partir de 25 000 € de versement initial en gestion libre ou en gestion sous mandat collective (à la souscription, l’épargnant choisit sa stratégie de placement).
La gestion sous mandat personnalisée est ouverte à partir de 250 000 € de versement, elle permet d'accéder à des sociétés de gestion renommées.
Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine peut vous aider à sélectionner votre orientation de gestion en adéquation avec votre profil d'épargnant (vos objectifs d'investissement et votre niveau d'acceptation du risque).
La découverte de votre patrimoine
Vos objectifs d'investissement
Votre connaissance et votre expérience
Votre niveau d'acceptation du risque
Votre profil d'investisseur tient compte de la place de l’investissement dans votre patrimoine financier, de la durée envisagée, de votre expérience des placements financiers et de votre sensibilité par rapport au risque.
La gestion libre Coralis Sélection
Vous souhaitez gérer seul votre épargne et bénéficier d'options vous permettant de définir à l’avance les modalités de réorientation de votre épargne. Vous constituez une épargne conforme à vos objectifs et à votre profil d’épargnant en choisissant parmi les supports de la gamme Coralis ceux qui y répondent le mieux.
Option Investissement progressif
Vous diversifiez votre épargne tout en lissant votre risque sur les marchés financiers. Réorienter régulièrement l’épargne suivant des modalités prédéfinies (montant, périodicité, durée, supports d’origine et de destination).
Augmenter les chances d’investir au plus bas
Option Écrêtage
Réorienter automatiquement une partie de l’épargne d’un support en unités de compte vers un ou plusieurs supports, dès que la performance financière moyenne de ce support en UC est supérieure ou égale à un seuil de déclenchement positif fixé.
Diversifier ou sécuriser la performance au fur et à mesure afin de capturer une hausse des marchés financiers.
Option Stop-loss Max
Réorienter automatiquement la totalité de l’épargne d’un support en unités de compte vers un ou plusieurs supports, dès que la performance financière moyenne de ce support est inférieure ou égale à un seuil de déclenchement négatif fixé.
Limiter les pertes face à la baisse des marchés financiers
Les options de réorientation d’épargne vous aident à piloter votre épargne grâce à des arbitrages automatiques. Vous n’avez pas besoin de suivre en permanence l’évolution de la valeur de votre contrat. Vous pouvez mettre en place, modifier ou suspendre ces options gratuitement et à tout moment.
La gestion sous mandat collective (mandat de réorientation d'épargne) Coralis Sélection
La gestion sous mandat collective est une solution pour ceux qui souhaitent déléguer leur faculté de réorienter leur épargne. Vous avez en effet la possibilité de déterminer, avec l’assistance et les recommandations de votre conseiller, l’orientation de gestion conforme à vos besoins, vos exigences, votre horizon de placement et à votre profil d’épargnant ainsi que la société de gestion qui délivrera le conseil en investissement.
Disponible au sein du contrat CORALIS, la Gestion Sous Mandat collective peut se combiner avec la gestion libre.
La gestion sous mandat personnalisée Coralis Sélection
La gestion sous mandat personnalisée accessible à partir de 250 000 € constitue une prestation sur mesure à forte valeur ajoutée. Elle s’inscrit dans une véritable relation de proximité et de confiance entre le conseiller et le souscripteur qui, sélectionnant une société de gestion, définissent ensemble une orientation de gestion personnalisée, avec l’accès à un environnement financier étendu.
La société de gestion mandatée (et acceptée par l’assureur) passe ensuite des ordres dans le respect de l’orientation de gestion préalablement établie.
15 profils de gestion Coralis Sélection
AXA a élargit son offre avec 9 sociétés de gestion pour proposer 15 profils de gestion selon votre sensibilité au risque :
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Mandat Amundi ETF Responsable (Amundi, Groupe Crédit Agricole)
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Mandat Architas Sélection Patrimoine (Architas, Groupe AXA)
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Mandat Architas Sélection Grandes Tendances (Architas, Groupe AXA)
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Mandat Architas Sélection ETF Responsable (Architas, Groupe AXA)
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Mandat DNCA Réactif 40-60 (DNCA Investments)
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Mandat Echiquier Diversifié Global (La Financière de l’Echiquier)
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Mandat FDA Patrimonial (La Financière de l’Arc)
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Mandat FDA PEA (La Financière de l’Arc)
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Mandat FDA Réactif (La Financière de l’Arc)
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Mandat FDA Conviction Avenir (La Financière de l’Arc)
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Mandat Mandarine Elixir Europe (Mandarine Gestion)
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Mandat Sanso Conviction (Sanso IS)
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Mandat Sanso Sélection (Sanso IS)
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Mandat Sycomore Investissement Durable (Sycomore Gestion)
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Mandat EDRAM Tendance Premium (Edmond de Rothschild AM)
Investir d'une manière responsable dans des supports Coralis Sélection
Pour un épargnant souhaitant investir son épargne de manière engagée, Coralis Sélection est un un contrat labellisé Épargne Citoyenne qui promeut des caractéristiques environnementales ou sociales ou une combinaison de ces caractéristiques, et/ou des caractéristiques ayant pour objectif un investissement durable.
Supports en Fonds Euros : AXA n’investit pas l’épargne placée sur les supports en euros dans les secteurs du tabac, du charbon, des sables bitumineux, des armes controversées et de l’huile de palme non durable.
Supports en Unités de Compte : Au sein de votre contrat Coralis Sélection, vous pouvez investir dans des supports d’investissement responsable détenteurs du label ISR, Greenfin, Finansol ou Relance.
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224 fonds labellisés ISR : Investissement Socialement Responsable
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534 fonds labellisés ESG : Environnement, Social, Gouvernance
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12 fonds labellisés Relance : permet de soutenir en fonds propres des PME et des ETI françaises
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3 fonds labellisés Finansol : contribue au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale
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10 fonds labellisés GreenFin : permet le financement de projets en lien avec la transition énergétique et l’économie verte
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x fonds Towards Sustainability : offre à l’investisseur la garantie d'investir dans des sociétés ayant une stratégie de durabilité bien définie, et qui mènent une politique de durabilité transparente au niveau environnement, politique sociale et bonne gouvernance
Montants à investir et frais du contrat Coralis Sélection
Montant mini à investir
Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Tableau des frais
Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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(*) Taux de rendement 2023 F.E. : de 1,50% à 2,90% (selon la part investie en U.C.) taux de rendement net de frais de gestion du F.E. ayant enregistré la meilleure performance sur le contrat (Fonds Coralis Euro Patrimoine). Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
Contrat Coralis Capitalisation
Axa propose en complément le contrat Coralis Capitalisation pour diversifier votre patrimoine financier ou débuter votre stratégie patrimoniale.
Les contrats de capitalisation et d'assurance-vie sont très similaires, ce sont des produits d'épargne à moyen et long termes. Ces deux types de contrat permettent d’optimiser votre patrimoine et de protéger vos proches en cas de décès en investissant sur des supports financiers variés (fonds euros, Unités de Compte, Actions…), plus ou moins risqués. Le capital reste disponible dans les deux types de contrat. Quant au contrat de capitalisation, il vous permet de transmettre son patrimoine dans de bonnes conditions :
La donation de son vivant, en cours de contrat, permet de profiter des abattements et réductions liés au régime des donations (100 000 € par donateur et donataire en ligne directe tous les 15 ans).
La donation peut s'effectuer également en démembrement de propriété avec réserve d'usufruit. Ainsi, le donateur continue de percevoir les revenus de son placement tout en transmettant par anticipation son contrat à ses héritiers. Au moment de son décès, le nu-propriétaire deviendra le propriétaire, conservera l'antériorité fiscale, et n’aura alors pas de droits de succession à payer.
Vous pouvez en tant que personne morale (vous possédez une entreprise, une fondation ou une association) souscrire un contrat de capitalisation pour placer une partie de votre trésorerie sur ce placement financier . Vous profiterez d’un rendement plus intéressant que les produits d’épargne réglementés, grâce à la diversification des supports (fonds en euros, unités de compte).
Différences entre le Contrat de capitalisation et l'Assurance-vie
Contrat de capitalisation
Le décès du souscripteur n'entraîne pas la clôture du contrat.
Le contrat entre dans l'actif successoral du défunt.
Le bénéficiaire héritier peut procéder à un rachat ou conserver le contrat.
Le contrat peut faire l'objet d'une donation de son vivant en pleine propriété ou démembrée.
Peuvent souscrire au contrat : les personnes physiques ou morales
Assurance vie
Le décès du souscripteur entraîne la clôture du contrat.
Le capital est transmis hors succession.
Le bénéficiaire désigné dans la clause doit récupéré les fonds placés.
La capital est uniquement transmissible par décès.
Peuvent souscrire au contrat : les personnes physiques
Notre avis sur le contrat assurance-vie Coralis Sélection
L'avis de Caroline :
Le contrat d'assurance-vie Coralis Sélection est produit haut de gamme qui offre :
un large choix de supports financiers,
le choix entre la gestion libre et le mandat de réorientation d'épargne,
4 garanties décès si vous avez moins de 75 ans : la garantie plancher, la garantie minimum revalorisée, la garantie majorée ou la garantie cliquet
C'est un contrat d'assurance-vie labellisé Épargne Citoyenne qui garantit que l'offre d’épargne intègre des bénéfices pour vous et pour la société. Ainsi vous pouvez investir dans des supports d’investissement responsable qui ont vocation à concilier dans la décision d’investissement : la recherche de performance et la prise en compte des critères extra-financiers environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Les + du produit :
Le produit s'adresse à une clientèle exigeante qui souhaite accéder à un large choix de supports financiers (supports en euros et en unités de compte) et à de nouveaux types de supports et de nouvelles classes d'actifs avec :
L’intégration de fonds de private equity (FCPR) au sein de la gamme d’unités de compte, permettant ainsi à l’épargnant d’investir dans du non côté.
L’intégration d’une option « Titres vifs et ETF » permettant d’investir sous la forme d’unités de compte dans des actions de sociétés cotées en Bourse sur différentes places européennes et internationales, de supports indiciels (trackers ou ETF).
Coralis Sélection est un contrat multisupport multigestionnaire, qui propose trois modes de gestion financière à l’épargnant. C'est un produit multi-poches qui permet, sous réserve de respecter les montants minima d’investissement requis, d’associer au sein de son contrat :
la gestion libre et le mandat de réorientation d'épargne,
une ou plusieurs offres de gestion sous mandat collective (15 mandats de différentes natures accessibles)
de la gestion sous mandat personnalisée avec des gérants financiers externes au Groupe AXA.
Le produit s'adresse à une clientèle également soucieuse d'investir son épargne de manière engagée avec la présence au sein de la gamme d’unités de compte (près de 25 % sont des supports labellisés ISR, Greenfin, Solidaire ou Relance) :
de 12 supports labellisés Relance permettant à l’investisseur de contribuer au financement de l’économie française via des investissements dans des PME et des ETI,
plus de 240 supports labellisés ISR, 534 ESG offrant la possibilité de combiner un choix de dynamisation de son épargne avec un investissement responsable
Le - du produit :
Seuil d’entrée du contrat relativement élevé, situé à 25 000 € et le niveau global de frais du contrat susceptible de monter en fonction du mode de gestion financière retenu par le client. On pourra regretter l'absence de SCPI et de SCI/SC dans la gamme d’unités de compte proposées au contrat.
Les documents du produit Coralis
Axa Ass.Vie Coralis Sélection
Axa Coralis Capitalisation
Avertissement
L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.