Caroline BONNOT : 06 87 63 36 80 - contact@arturo-wm.com
980 Avenue de la 2ème Division Blindée, 30133 Les Angles - RCS 839 702 016 NÎMES
Membre de l’ANACOFI CIF, association agréée par l’AMF - Inscription ORIAS n° 18 00 46 72 - www.orias.fr
Transaction sur immeuble sans réception de fonds - CPI n° 3002 2018 000 031 614
Contrat collectif
Multisupport
105 gérants
Le contrat peut être géré en ligne
Fonds Euros (F.E.) : 2
Unités de Compte (U.C) : 350
OPCVM (dont 1 Private Equity)
ETF (trackers)
Supports immobiliers :
11 SCPI, 6 SCI et 1 OPCI
Titres vifs
(actions et obligations)
Investissement progressif, rééquilibrage automatique, sécurisation des plus-values, dynamisation des plus-values, arbitrage à seuil de déclenchement.
Les unités de compte répertoriées sont données à titre indicatif. Elles peuvent varier ou être accessibles sous conditions.
Primonial, une offre complète adaptée à vos besoins :
Assurance-vie
PER
Échelle de risque :
Risque le + faible
Risque le + élevé
Le niveau de risque dépend de la répartition des allocations d'U.C. (à déterminer en fonction de votre profil investisseur).
Assurance-Vie SéréniPierre de Primonial
Modes de gestion du contrat SéréniPierre
Le contrat d’assurance-vie Sérénipierre permet d’opter pour deux modes de gestion cumulables, la gestion libre ou sous mandat.
Gestion libre
En fonction de votre profil d’investisseur et avec l’aide de votre conseiller, vous sélectionnez les supports selon vos préférences. Vous disposez d'options qui vous permettent soit de dynamiser vos investissements, soit de sécuriser votre épargne grâce à des arbitrages automatiques pour lesquels vous définissez des seuils de déclenchement.
Sécurisation des plus-values (écrêtage des plus-values) : permet de transférer automatiquement les plus-values réalisées sur des supports en unités de compte vers un Fonds Euros.
Limitation des pertes (stop-loss) : cette solution vise à limiter les pertes en cas de baisse de la valeur des investissements. Une fois que le niveau défini est atteint, les investissements sont automatiquement vendus et l’épargne est alors placée sur un fonds en euros. Elle se décline sous deux formes : déclenchement relatif (par rapport à plus haut historique) ou absolu (par rapport au capital initialement investi).
Dynamisation des plus-values (dynamiser le capital) : cette option permet de transférer les intérêts réalisés d'un support vers des supports en unités de compte plus risquées mais offrant un potentiel de gain plus élevés.
Le rééquilibrage automatique (maintenir l'allocation initiale) : cette option permet de rééquilibrer, à périodes fixes, la répartition de vos placements entre les supports d’investissement sélectionnés pour compenser les variations des marchés financiers et rester dans la proportion initialement définie.
Le mandat d'arbitrage
SéréniPierre propose deux profils incluant 100% d'unités de compte et composés uniquement de supports d’investissement responsables, labellisés ISR ou intégrant les critères ESG. Ce mode est accessible à partir de 5 000 € d'investissement.
Le profil Échiquier Investisseur Responsable inclut 7 fonds labellisés ISR et 1 fonds ESG.
Ce profil s'adresse aux investisseurs visant un risque modéré.
Le profil Échiquier Investisseur Responsable Dynamique inclut 7 fonds labellisés ISR et 1 fonds ESG.
Ce profil s'adresse aux investisseurs souhaitant une performance plus élevée au travers d'une plus forte exposition aux risques.
La découverte de votre patrimoine
Vos objectifs d'investissement
Votre connaissance et votre expérience
Votre niveau d'acceptation du risque
Votre profil d'investisseur tient compte de la place de l’investissement dans votre patrimoine financier, de la durée envisagée, de votre expérience des placements financiers et de votre sensibilité par rapport au risque.
Montants à investir et frais du contrat SéréniPierre
Montant mini à investir
Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Tableau des frais
Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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(*) Taux de rendement 2023 F.E. : 2,5% à 3,20% de taux de rendement net de frais de gestion du F.E. l'Actif Général Suravenir et 1,20% sur le contrat Sécurité Flex Euro. Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
Notre avis sur le contrat assurance-vie SéréniPierre
L'avis de Caroline :
SéréniPierre est un contrat d’assurance-vie multisupport, géré par Suravenir, filiale de Crédit Mutuel Arkéa.
Le contrat SÉRÉNIPIERRE s'est enrichi en 2022 avec de nouvelles unités de comptes immobilières ainsi que de produits structurés adaptés aux conditions de marchés. Pour répondre aux besoins des diversification des investisseurs, deux nouvelles classes d'actifs sont venues compléter l'offre : un fonds de dette infrastructure et une unité de compte en private equity.
Les + du produit :
Ce produit dispose d'une large gamme d’unités de compte selon son profil investisseur : 18 unités de comptes immobilières, plus de 300 supports d’investissement en actions, obligations et diversifiés avec des gestionnaires de renom La Financière de l’Echiquier, JP Morgan AM, Fidelity, JupiterAM, Claresco, Thematics AM.
Le contrat d’assurance vie Sérénipierre propose au choix deux fonds en euros éligibles aux opérations entrantes, sous conditions à capital garanti :
Sécurité Flex Euro (fonds en euros dynamique)
Une poche dynamique flexible ayant pour vocation de capter les performances des marchés (30% mini de l'allocation) et une poche défensive permettant d'assurer la garantie du capital (70% de l'allocation).
0,70 % de rendement en 2022, subissant la baisse des marchés boursiers dans un contexte géopolitique tendu.
Taux servi en 2023 : 1,20%
Actif Général Suravenir
Fonds en Euros traditionnel, majoritairement investi en obligations, c'est un fonds à vocation sécuritaire qui privilégie la stabilité et la récurrence de rendement.
2 % de rendement en 2022, ce fonds est porté par une conjoncture actuelle de taux favorable, à noter de le taux de rendement est bonifié selon le ratio d'UC.
Taux servi en 2023 : 2,50% à 3,20%
Sécurité Pierre Euro
Après 2,30 % de rendement en 2022 et 0% en 2023, Primonial indique qu'au titre de la participation aux bénéfices 2024 elle prévoit de verser 2%. Ce fonds est fermé aux nouveaux versements dans l'objectif de préserver les intérêts des investisseurs existants.
SéréniPierre permet à l'investisseur d’accéder à des supports qui participent au développement de valeurs financières positives et durables : près de 40 fonds labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), une gamme de produits structurés 100 % ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
Le - du produit :
Le ticket d’entrée du contrat Sérénipierre se situe dans la fourchette haute du marché : 10 000 €.
Les documents du contrat assurance-vie SéréniPierre
Primonial Ass.Vie SéréniPierre
Avertissement
L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
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