Les clients en gestion privée sont généralement des particuliers disposant d'un patrimoine financier important et cherchant à le faire fructifier de manière optimale. Cette gestion privée concerne la gestion de patrimoine, c'est-à -dire la gestion de l'ensemble des actifs financiers et immobiliers d'un individu ou d'une famille. Elle s'adresse notamment aux personnes souhaitant bénéficier de conseils personnalisés et d'une approche globale de leur patrimoine, incluant la fiscalité et la planification successorale.
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Les clients en gestion privée souhaitent également être accompagnés dans la diversification de leurs placements financiers, à travers des produits tels que l'assurance-vie, les placements patrimoniaux ou encore les SCPI. Ces clients ont conscience de l'importance de la gestion de leur patrimoine et cherchent à l'optimiser en fonction de leurs objectifs à court, moyen et long terme. Ils sont donc à la recherche de solutions d'investissement adaptées à leur situation patrimoniale et à leurs besoins.
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" Ils recherchent un professionnel compétent, disposant d'une expertise patrimoniale, juridique et fiscale, et capable de fournir des solutions adaptées à leur situation personnelle. "
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Pour cela, les clients en gestion privée font appel à un conseiller en gestion de patrimoine, également appelé CGP ou CGPI, qui est un professionnel spécialisé dans la gestion de patrimoine.
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d'analyser la situation patrimoniale du client, de définir une stratégie patrimoniale adaptée, de proposer des préconisations en matière d'investissement financier et immobilier, et de suivre l'évolution du patrimoine dans le temps.
Les cabinets de gestion de patrimoine, composés de conseillers en gestion de patrimoine, offrent un service complet et personnalisé à leurs clients patrimoniaux. Ces cabinets, régulièrement habilités par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) ou l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance), peuvent également apporter un conseil en investissement et un accompagnement dans la gestion d'actifs financiers.
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Les clients en gestion privée accordent une grande importance à la relation de confiance établie avec leur conseiller en gestion de patrimoine. Ils recherchent un professionnel compétent, disposant d'une expertise patrimoniale, juridique et fiscale, et capable de fournir des solutions adaptées à leur situation personnelle.
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En résumé, les clients en gestion privée sont des personnes disposant d'un patrimoine financier conséquent, souhaitant le faire fructifier sur le long terme et bénéficier de conseils personnalisés en matière de gestion de patrimoine. Ils font appel à un conseiller en gestion de patrimoine ou à un cabinet de gestion de patrimoine afin d'obtenir une expertise patrimoniale et des solutions d'investissement adaptées à leurs besoins et à leurs objectifs.
Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine
Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.
J’approfondis mon éducation financière avec : les formations en ligne
Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.
Forte de cette expérience, nous avons construit des modules de formations en ligne de 1h à 2h, vous permettant ainsi de parfaire votre éducation financière de chez vous et vous permettant aussi de valider vos heures de formation réglementaires annuelles sur des sujets que vous aurez choisis !
Je veux valider ou définir une stratégie patrimoniale et/ou fiscale : prendre RDV
Diligence & honoraires :
Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;
Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;
Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.
Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?
Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).
Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).
À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.