Si vous êtes à la recherche d'une aide professionnelle pour gérer votre patrimoine, vous pouvez faire appel à différents acteurs du secteur financier. Parmi eux, les conseillers en gestion de patrimoine, également connus sous l'acronyme CGP, sont spécialisés dans la gestion patrimoniale. Les conseillers en gestion de patrimoine sont des professionnels qui proposent des conseils en matière de gestion, de protection et de valorisation de votre patrimoine. Leur rôle est de vous aider à élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et à votre situation personnelle.
" Ils connaissent bien les marchés financiers et peuvent vous orienter vers des investissements pertinents pour fructifier votre patrimoine. "
En prenant en compte des éléments tels que votre situation financière, vos besoins futurs, votre âge et vos projets de vie, ils établissent un bilan patrimonial afin de définir les meilleures stratégies à adopter pour gérer au mieux votre patrimoine. Ces experts sont également en mesure de vous servir de conseillers en placements financiers. Grâce à leurs compétences en matière d'investissement, ils peuvent vous proposer des produits financiers adaptés à vos besoins et à votre profil d'investisseur. Ils connaissent bien les marchés financiers et peuvent vous orienter vers des investissements pertinents pour fructifier votre patrimoine.
Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent également être sollicités pour des questions spécifiques, notamment en matière de défiscalisation. Leur expertise en fiscalité leur permet de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour réduire votre imposition de manière légale et optimiser votre situation fiscale. Les CGPI, ou Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants, sont des professionnels qui exercent leur métier en toute indépendance. Ils ne sont pas liés à une institution financière spécifique et offrent donc une plus grande diversité de produits financiers et de solutions patrimoniales.
" Ils disposent généralement de compétences juridiques et fiscales, ce qui leur permet d'apporter une approche globale à la gestion de votre patrimoine."
Ces conseillers peuvent également agir en tant que courtiers, vous permettant ainsi d'accéder à une plus large gamme de produits et de services financiers. Les cabinets de gestion de patrimoine sont une autre ressource précieuse pour vous aider à gérer votre patrimoine. Ces cabinets regroupent des conseillers en gestion de patrimoine qui travaillent en équipe pour vous offrir une expertise complète dans différents domaines tels que la gestion privée, l'ingénierie patrimoniale, la prévoyance ou encore la transmission du patrimoine. Ils disposent généralement de compétences juridiques et fiscales, ce qui leur permet d'apporter une approche globale à la gestion de votre patrimoine. Il est important de choisir un conseiller en gestion de patrimoine qui est dûment qualifié et réglementé.
Assurez-vous que le professionnel que vous consultez est enregistré auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et qu'il est habilité à exercer ses fonctions. Vous pouvez également vérifier ses compétences et son professionnalisme en consultant des avis de clients et en vous assurant qu'il est membre de l'association professionnelle agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).
En résumé, pour gérer votre patrimoine, vous pouvez vous tourner vers des conseillers en gestion de patrimoine, des cabinets de conseil en gestion ou des conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Ces professionnels peuvent vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine financier, immobilier et patrimonial dans une approche globale, en prenant en compte vos objectifs, votre situation fiscale et juridique, afin de vous aider à prendre les décisions les plus adaptées pour accroître et protéger votre patrimoine.
Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine
Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.
J’approfondis mon éducation financière avec : les formations en ligne
Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.
Forte de cette expérience, nous avons construit des modules de formations en ligne de 1h à 2h, vous permettant ainsi de parfaire votre éducation financière de chez vous et vous permettant aussi de valider vos heures de formation réglementaires annuelles sur des sujets que vous aurez choisis !
Je veux valider ou définir une stratégie patrimoniale et/ou fiscale : prendre RDV
Diligence & honoraires :
Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;
Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;
Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.
Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?
Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).
Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).
À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.