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Pourquoi rencontrer un conseiller financier ?


Pourquoi rencontrer un conseiller financier

Rencontrer un conseiller financier est essentiel pour plusieurs raisons. Tout d'abord, un conseiller financier est un professionnel spécialisé dans la gestion de patrimoine. Il possède une expertise dans le domaine de l'investissement financier, de la fiscalité, de la gestion privée, de l'assurance-vie et de nombreux autres produits financiers.


Lorsque vous rencontrez un conseiller financier, il effectue un bilan patrimonial complet de votre situation financière et de votre patrimoine. Il analyse vos actifs, vos dettes, vos revenus et vos dépenses afin de comprendre votre situation dans son ensemble. Cette approche globale lui permet de comprendre votre patrimoine dans sa globalité et de vous proposer des solutions adaptées à vos besoins.


" Faire appel à un conseiller financier vous permet de bénéficier d'une approche globale et d'une expertise qui vous permettra d'accroître votre patrimoine sur le long terme. "

Un conseiller financier est en mesure de vous aider à fructifier votre patrimoine grâce à une stratégie patrimoniale personnalisée. Il vous conseillera sur les meilleurs placements financiers pour atteindre vos objectifs patrimoniaux, que ce soit pour préparer votre retraite, financer vos projets futurs ou assurer la transmission de votre patrimoine à vos proches.


De plus, un conseiller financier vous apporte des conseils en matière de fiscalité. Il vous aidera à optimiser votre situation fiscale en trouvant des solutions de défiscalisation adaptées à votre profil. Grâce à son expertise en matière de fiscalité, il vous permettra de réduire vos impôts tout en respectant les règles et les réglementations en vigueur.


Rencontrer un conseiller financier offre également l'avantage d'accéder à des placements financiers complexes et spécialisés tels que les SCPI Sociétés Civiles de Placement Immobilier ou encore les investissements immobiliers en loi Pinel. Ces dispositifs permettent de diversifier votre patrimoine et d'optimiser votre rendement financier.


" Vous pouvez compter sur lui pour vous accompagner sur le long terme, ajuster votre stratégie patrimoniale en fonction de l'évolution de votre situation et des marchés financiers. "

Il est également important de souligner que faire appel à un conseiller financier indépendant est d'une grande valeur. Les conseillers indépendants sont régis par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) et doivent être inscrits à l'ORIAS. Ils ont une obligation de conseil et agissent dans l'intérêt de leurs clients patrimoniaux. La relation de confiance établie avec un conseiller financier est un élément essentiel dans la gestion de votre patrimoine. Vous pouvez compter sur lui pour vous accompagner sur le long terme, ajuster votre stratégie patrimoniale en fonction de l'évolution de votre situation et des marchés financiers. Il vous apporte régulièrement des préconisations pour faire fructifier votre patrimoine et répondre à vos besoins spécifiques.


" Les conseillers financiers sont compétents tant d'un point de vue juridique que fiscal... "

En choisissant un bon conseiller financier, vous bénéficierez d'une expertise patrimoniale de qualité. Les conseillers financiers sont compétents tant d'un point de vue juridique que fiscal, et possèdent une connaissance approfondie des produits financiers et des marchés. Ils sont en mesure de vous guider dans le choix des meilleurs placements en fonction de vos besoins et de votre profil d'investisseur. Faire appel à un conseiller financier vous permet également de bénéficier d'une approche patrimoniale globale. En plus de la gestion de votre patrimoine financier, un conseiller financier peut également vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine immobilier, tant au niveau de l'investissement que de la gestion locative.


Il peut également vous aider dans la transmission de votre patrimoine grâce à des solutions de démembrement, de capitalisation ou encore de transmission du patrimoine à travers des assurances-vie. Enfin, rencontrer un conseiller financier vous apporte la tranquillité d'esprit. Vous pouvez compter sur son expertise pour gérer votre patrimoine de manière sereine et efficace. Il se charge de toutes les opérations de banque et de gestion courante liées à votre patrimoine et vous libère ainsi de ces contraintes.


En conclusion, rencontrer un conseiller financier est essentiel pour gérer et fructifier votre patrimoine de manière optimale. Il vous apporte des conseils personnalisés, vous aide à diversifier vos placements, à optimiser votre fiscalité et à prévoir la transmission de votre patrimoine. Faire appel à un conseiller financier vous permet de bénéficier d'une approche globale et d'une expertise qui vous permettra d'accroître votre patrimoine sur le long terme.


 

Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine

Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.



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Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.

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Diligence & honoraires :

  • Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;

  • Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;

  • Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.


Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?

  • Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).

  • Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).

  • À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.



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