La déontologie en gestion de patrimoine est l'ensemble des règles et principes éthiques qui régissent l'exercice de cette profession. Les conseillers en gestion de patrimoine CGP sont des professionnels spécialisés dans l'accompagnement des particuliers et des familles dans la gestion de leur patrimoine.
Leur rôle est de proposer des conseils personnalisés en matière de placements financiers, d'assurance-vie, de défiscalisation, ou encore d'investissement immobilier, dans le but d'optimiser la situation patrimoniale de leurs clients.
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" ... la déontologie en gestion de patrimoine est un ensemble de valeurs et de principes éthiques qui régissent l'exercice de cette profession "
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La déontologie en gestion de patrimoine repose sur plusieurs principes fondamentaux :
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Tout d'abord, le CGP doit agir dans l'intérêt exclusif de son client, en mettant en place une approche globale et patrimoniale. Il doit prendre en compte tous les aspects de la situation patrimoniale de son client patrimonial, fiscal, juridique, etc. pour lui proposer les solutions les plus adaptées à ses besoins et objectifs patrimoniaux.
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La déontologie en gestion de patrimoine implique également le respect de certaines règles de transparence et de loyauté envers le client. Le CGP doit fournir à son client toutes les informations nécessaires sur les produits financiers et les placements proposés, ainsi que sur les honoraires facturés.
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Il doit également éviter tout conflit d'intérêts et prendre des décisions objectives et impartiales, dans le seul intérêt de son client.
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La déontologie en gestion de patrimoine est également marquée par le respect des réglementations en vigueur. Les CGP doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et sous la supervision de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) pour exercer leur activité. Ils doivent également respecter les règles de bonne conduite dictées par ces organismes de régulation.
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Enfin, la déontologie en gestion de patrimoine implique la mise en place de mesures de protection des clients, notamment dans le cadre de la gestion des comptes et des informations personnelles. Les CGP doivent être en mesure de garantir la sécurité et la confidentialité des données de leurs clients.
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" Les CGP doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et sous la supervision de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) pour exercer leur activité. Ils doivent également respecter les règles de bonne conduite dictées par ces organismes de régulation. "
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En conclusion, la déontologie en gestion de patrimoine est un ensemble de valeurs et de principes éthiques qui régissent l'exercice de cette profession. Elle vise à garantir la qualité patrimoniale des conseils prodigués, ainsi que la satisfaction des clients patrimoniaux. Les CGP doivent faire preuve de compétence juridique, fiscale et financière pour apporter un conseil personnalisé et répondre aux besoins spécifiques de chaque client. Ils doivent également faire preuve de rigueur et d'intégrité dans la gestion des opérations de banque, des portefeuilles clients et des transactions financières. En faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine, les particuliers et les familles peuvent accroître leur patrimoine, diversifier leurs investissements et préparer la transmission de leur patrimoine de manière optimisée.
Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine
Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.
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Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.
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Diligence & honoraires :
Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;
Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;
Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.
Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?
Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).
Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).
À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.