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Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Faire un bilan patrimonial est essentiel pour plusieurs raisons. Tout d'abord, cela permet d'évaluer l'état de votre patrimoine, c'est-à-dire l'ensemble de vos biens immobiliers, financiers et professionnels. Cette analyse approfondie de votre situation patrimoniale vous permettra d'avoir une vision claire et précise de votre situation financière et de votre capacité à atteindre vos objectifs patrimoniaux.


En effectuant un bilan patrimonial, vous pourrez identifier les faiblesses et les points forts de votre patrimoine. Vous pourrez ainsi déterminer si vos placements financiers sont adaptés à vos besoins et à vos objectifs à long terme. De plus, cette analyse vous permettra de mettre en place une stratégie patrimoniale personnalisée et adaptée à votre situation.


Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), spécialiste de la gestion patrimoniale, pourra vous accompagner dans cette démarche. Il analysera votre patrimoine, vos objectifs et votre situation fiscale afin de vous proposer des solutions d'optimisation fiscale et d'investissement adaptées à votre profil. Il pourra notamment vous conseiller sur les placements financiers tels que l'assurance-vie, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou les Fonds en Euros.


" ... le bilan patrimonial est une étape essentielle pour gérer efficacement votre patrimoine "

Le bilan patrimonial vous permettra également d'anticiper les éventuelles problématiques liées à la transmission de votre patrimoine. En analysant votre situation matrimoniale, familiale et professionnelle, votre conseiller pourra vous recommander des stratégies de transmission adaptées à vos objectifs et à votre situation. Il pourra également vous conseiller sur le choix d'un régime matrimonial qui protégera au mieux vos intérêts en cas de divorce ou de décès.


Enfin, le bilan patrimonial vous permettra de prendre les bonnes décisions pour fructifier votre patrimoine. En analysant vos placements financiers, immobiliers et la gestion de votre patrimoine, vous pourrez identifier les opportunités d'investissements rentables et diversifier vos actifs. Ce processus d'optimisation de votre patrimoine vous permettra d'accroître votre patrimoine sur le long terme et de sécuriser vos placements. Il est donc essentiel de faire un bilan patrimonial régulier, idéalement avec un conseiller en gestion de patrimoine, disposant d’une compétence juridique et agréée par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance).


Ce professionnel du patrimoine pourra réaliser une analyse patrimoniale complète et vous proposer des solutions adaptées à votre situation personnelle et à vos objectifs patrimoniaux. Au-delà de l'analyse de vos biens immobiliers et financiers, il pourra également prendre en compte votre situation familiale, votre situation professionnelle et votre structure patrimoniale pour une approche globale et sur mesure.


" En effectuant un bilan patrimonial, vous pourrez identifier les faiblesses et les points forts de votre patrimoine. Vous pourrez ainsi déterminer si vos placements financiers sont adaptés à vos besoins et à vos objectifs à long terme. "

En conclusion, le bilan patrimonial est une étape essentielle pour gérer efficacement votre patrimoine. Cette démarche permet de mieux comprendre votre situation patrimoniale, d'optimiser vos placements, de prévoir la transmission de votre patrimoine et d'accroître votre patrimoine sur le long terme.


Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine vous permettra d'avoir une vision claire et objective de votre situation et de bénéficier de conseils personnalisés pour prendre les bonnes décisions en matière d'investissement et de gestion de votre patrimoine.


 

Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine

Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.



J’approfondis mon éducation financière avec : les formations en ligne

Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.

Forte de cette expérience, nous avons construit des modules de formations en ligne de 1h à 2h, vous permettant ainsi de parfaire votre éducation financière de chez vous et vous permettant aussi de valider vos heures de formation réglementaires annuelles sur des sujets que vous aurez choisis !



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Diligence & honoraires :

  • Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;

  • Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;

  • Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.


Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?

  • Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).

  • Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).

  • À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.





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