Rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine est essentiel pour toute personne souhaitant optimiser et faire fructifier son patrimoine. Que vous soyez un particulier ou un chef d'entreprise, il est préférable de faire appel à un professionnel compétent pour prendre en main la gestion de votre patrimoine.
Un conseiller en gestion de patrimoine, également appelé CGP, est un expert qui possède des connaissances approfondies dans le domaine financier, fiscal, juridique et immobilier. Son rôle est d'accompagner ses clients dans leur stratégie patrimoniale en leur fournissant des conseils personnalisés et adaptés à leur situation.
" Le CGP est là pour vous accompagner sur le long terme, en s'adaptant à votre situation personnelle et en vous apportant des solutions personnalisées en fonction de vos besoins et de vos objectifs. "
L'un des premiers avantages de rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine est la possibilité d'établir un bilan patrimonial complet. Ce bilan permet d'avoir une vision claire de votre patrimoine, tant sur le plan financier que patrimonial. En analysant précisément votre situation patrimoniale, le conseiller pourra vous proposer des solutions personnalisées répondant à vos objectifs patrimoniaux.
Le conseiller en gestion de patrimoine est également en mesure de vous orienter vers les meilleurs produits financiers présents sur le marché. Que ce soit en matière de placements financiers, d'assurance-vie, de SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou d'investissement immobilier, le CGP pourra vous guider pour faire les choix les plus pertinents en fonction de vos besoins et de vos attentes.
La gestion de votre patrimoine nécessite également une bonne maîtrise de la fiscalité. Votre conseiller pourra vous accompagner dans l'optimisation fiscale de votre patrimoine, en mettant en place des stratégies qui vous permettront de réduire votre imposition et de préserver ainsi votre capital.
Outre la gestion des produits financiers et de la fiscalité, le conseiller en gestion de patrimoine peut également vous apporter son expertise dans les domaines de la prévoyance, de l'audit patrimonial et de la transmission du patrimoine. Il pourra vous conseiller sur les meilleures stratégies pour protéger votre patrimoine et anticiper sa transmission à vos héritiers.
La relation de confiance entre le client et son conseiller est également un élément clé. Le CGP est là pour vous accompagner sur le long terme, en s'adaptant à votre situation personnelle et en vous apportant des solutions personnalisées en fonction de vos besoins et de vos objectifs.
Il est important de mentionner que les conseillers en gestion de patrimoine doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et agréés par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers). Ces accréditations garantissent la compétence juridique et technique du conseiller et assurent la protection des clients.
En conclusion, rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine est essentiel pour toute personne souhaitant optimiser, diversifier et fructifier son patrimoine. Que ce soit pour gérer vos investissements financiers, prévoir votre retraite, protéger votre famille, préparer votre succession ou encore optimiser votre fiscalité, le conseiller en gestion de patrimoine saura vous apporter des solutions personnalisées et adaptées à vos besoins. N'hésitez pas à consulter un professionnel qualifié pour accroître votre patrimoine et assurer sa pérennité.
Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine
Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.
J’approfondis mon éducation financière avec : les formations en ligne
Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.
Forte de cette expérience, nous avons construit des modules de formations en ligne de 1h à 2h, vous permettant ainsi de parfaire votre éducation financière de chez vous et vous permettant aussi de valider vos heures de formation réglementaires annuelles sur des sujets que vous aurez choisis !
Je veux valider ou définir une stratégie patrimoniale et/ou fiscale : prendre RDV
Diligence & honoraires :
Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;
Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;
Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.
Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?
Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).
Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).
À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.