Caroline BONNOT : 06 87 63 36 80 - contact@arturo-wm.com
980 Avenue de la 2ème Division Blindée, 30133 Les Angles - RCS 839 702 016 NÎMES
Membre de l’ANACOFI CIF, association agréée par l’AMF - Inscription ORIAS n° 18 00 46 72 - www.orias.fr
Transaction sur immeuble sans réception de fonds - CPI n° 3002 2018 000 031 614
Contrat individuel
Multisupport
150 gérants
Le contrat peut être géré en ligne
Fonds Euros (F.E.) : 1
Unités de Compte (U.C) : 662
565 OPCVM
Supports immobiliers :
4 SCPI
ETF (trackers)
1 200 Titres vifs
(actions et obligations)
Arbitrages programmés, retraits programmés, versements programmés
Les unités de compte répertoriées sont données à titre indicatif. Elles peuvent varier ou être accessibles sous conditions.
Échelle de risque :
Risque le + faible
Risque le + élevé
Le niveau de risque dépend de la répartition des allocations d'U.C. (à déterminer en fonction de votre profil investisseur).
6 formules d'épargne : allocations déléguées, composées de supports plus ou moins exposés au risque financier.
Assurance-Vie Stratégic Premium de SwissLife
Formules d'épargne du contrat Stratégic Premium
En allocations déléguées, ce produit assurance-vie permet d'accéder à 6 formules d'épargne selon votre niveau d'acceptation du risque. Il existe un lien étroit entre la perspective de rendement et le niveau de risque. Ainsi, plus le niveau de risque ou de perte potentielle est élevé, plus l’espérance de rendement est grande ; et inversement, si le niveau de risque est faible, le potentiel de gain l’est également.
La découverte de votre patrimoine
Vos objectifs d'investissement
Votre connaissance et votre expérience
Votre niveau d'acceptation du risque
Votre profil d'investisseur tient compte de la place de l’investissement dans votre patrimoine financier, de la durée envisagée, de votre expérience des placements financiers et de votre sensibilité par rapport au risque.
Les 6 formules d'épargne du contrat Assurance-vie Stratégic Premium
Niveau de risque | Solution 100% U.C. | Durée d'invest. recommandé | Perspective de rendement |
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Niveau de risque | Solution 100% U.C. | Durée d'invest. recommandé | Perspective de rendement |
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Montants à investir et frais du contrat Stratégic Premium
Montant mini à investir
Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Tableau des frais
Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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(*) Taux de rendement 2023 F.E. : de 1,70% à 3,25% (selon la part investie en U.C.) taux de rendement net de frais de gestion du F.E. ayant enregistré la meilleure performance sur le contrat (ACTIF GENERAL SWISSLIFE). Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
Contrat de capitalisation Capi Stratégic Premium
SwissLife propose en complément le contrat de Capitalisation Capi Stratégic Premium pour diversifier votre patrimoine financier ou débuter votre stratégie patrimoniale.
Le contrat de capitalisation est très similaire à un contrat assurance-vie, le capital reste disponible dans les deux cas, ce sont des produits d'épargne à moyen et long termes. Tous les deux permettent d’optimiser votre patrimoine et de protéger vos proches en cas de décès en investissant sur des supports financiers variés (fonds euros, Unités de Compte, Actions…), plus ou moins risqués. Le contrat de capitalisation permet de transmettre son patrimoine dans de bonnes conditions :
La donation en cours de contrat permet de profiter des abattements et réductions liés au régime des donations (100 000 € par donateur et donataire en ligne directe tous les 15 ans).
La donation peut s'effectuer en pleine propriété et également en démembrement de propriété avec réserve d'usufruit. Avec le démembrement, le donateur continue de percevoir les revenus de son placement tout en transmettant par anticipation son contrat à ses héritiers. Au moment du décès, le nu-propriétaire deviendra le propriétaire, conservera l'antériorité fiscale, et n’aura alors pas de droits de succession à payer.
Si vous possédez une entreprise, une fondation ou une association, vous pouvez, en tant que personne morale, souscrire un contrat de capitalisation pour placer une partie de votre trésorerie sur ce placement financier. Cela vous permet de profiter d’un rendement plus intéressant que les produits d’épargne réglementés, grâce à la diversification des supports (fonds en euros, unités de compte).
Différences entre le Contrat de capitalisation et l'Assurance-vie
Contrat de capitalisation
Le décès du souscripteur n'entraîne pas la clôture du contrat.
Le contrat entre dans l'actif successoral du défunt.
Le bénéficiaire héritier peut procéder à un rachat ou conserver le contrat.
Le contrat peut faire l'objet d'une donation de son vivant en pleine propriété ou démembrée.
Peuvent souscrire au contrat : les personnes physiques ou morales
Assurance vie
Le décès du souscripteur entraîne la clôture du contrat.
Le capital est transmis hors succession.
Le bénéficiaire désigné dans la clause doit récupéré les fonds placés.
Le capital est uniquement transmissible par décès.
Peuvent souscrire au contrat : les personnes physiques
Notre avis sur le contrat assurance-vie Stratégic Premium
L'avis de Caroline :
Ce produit assurance-vie haut de gamme donne accès à un large panel d'U.C. diversifiées :
565 OPCVM représentatifs du marché en terme de couples risques et performances, zones géographiques et secteurs d'activité,
1 200 actions et obligations.
Le fonds en euros, grâce à l'effet de cliquet permet que la performance obtenue chaque année soit définitivement acquise.
Les + du produit :
Une gestion financière clés en main avec 6 formules préétablies à choisir en fonction de vos besoins.
La possibilité de changer de formule librement à tout moment et d’opter pour une gestion plus autonome grâce aux options premium.
La sécurisation des gains grâce à l’option d’arbitrage automatique des plus-values disponible dans le cadre de l’allocation libre.
Des garanties de prévoyance pour protéger vos proches.
La garantie plancher décès est automatiquement incluse dans le contrat avec la possibilité d’y renoncer. Cette garantie est éligible de 18 à 75 ans.
En cas de décès de l’assuré, Swiss Life préserve les bénéficiaires désignés, des aléas des marchés financiers, en compensant une éventuelle moins-value jusqu’à 1 500 000 €.
Le - du produit :
Des frais sur versement dans la fourchette haute du marché (jusqu'à 4,75% selon le montant investi).
Les documents du produit Stratégic Premium
Swiss Life Ass.Vie Stratégic Premium
Swiss Life Capi Stratégic Premium
Avertissement
L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
Conseil en investissement Assurance-vie Stratégic Premium et gestion de patrimoine dans le Gard (30)
Vous souhaitez investir dans un contrat assurance-vie Startégic Premium, notre cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine vous accompagne. Nous sommes présents dans tout le département du Gard.
Conseil en investissement Assurance-vie Stratégic Premium et gestion de patrimoine dans Vaucluse (84)
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Conseil en investissement Assurance-vie Stratégic Premium et gestion de patrimoine dans les Bouches-du-Rhône (13)
Nous délivrons des conseils en investissement assurance-vie dans tout le département des Bouches-du-Rhône, consultez-nous pour en savoir plus sur le contrat assurance-vie Startégic Premium.