top of page

Où faire un bilan retraite ? Quel est son coût ?

Où faire un bilan retraite ? Quel est son coût ?

Pour faire un bilan retraite et évaluer vos droits à la retraite, il existe plusieurs possibilités. Vous pouvez vous adresser à différentes institutions telles que l'assurance retraite, la caisse nationale d'assurance vieillesse CNAV ou les régimes complémentaires ARRCO et AGIRC pour les salariés du privé.

 

Le bilan retraite consiste en une étude approfondie de votre situation personnelle, professionnelle et financière, afin de déterminer précisément le montant de votre future retraite et l'âge auquel vous pourrez partir à la retraite. Il permet également de connaitre les différentes options qui s'offrent à vous, telles que la retraite anticipée ou progressive.

 

" ...  il est important de noter que les différents régimes de retraite régime de base, régimes complémentaires, régimes spéciaux fonctionnent de manière distincte et ont leurs propres règles. "

 

Le coût d'un bilan retraite peut varier en fonction de l'organisme choisi et des prestations incluses dans le bilan. Certaines caisses de retraite proposent des bilans retraite gratuits, comme l'assurance retraite, qui met à disposition un simulateur en ligne permettant de calculer le montant de votre retraite. D'autres organismes, comme les cabinets de conseil en retraite, peuvent proposer des prestations plus personnalisées, mais le coût peut alors s'élever à quelques centaines d'euros.

 

Il est important de noter que la réforme des retraites en cours peut influencer les règles de calcul de la retraite, notamment en ce qui concerne le montant et l'âge minimum de départ à la retraite. Il peut donc être judicieux de réaliser un bilan retraite afin d'obtenir des informations actualisées et fiables sur vos droits à la retraite.

 

Lors du bilan retraite, l'ensemble de votre carrière sera passé en revue, en prenant en compte les périodes travaillées, les salaires annuels moyens, les trimestres cotisés et validés, ainsi que les trimestres assimilés chômage, maladie, maternité. Le montant de votre future retraite sera calculé en fonction de ces éléments, en prenant en compte les spécificités de chaque régime de retraite auxquels vous avez cotisé.

 

Il est également possible de racheter des trimestres manquants afin d'augmenter le montant de votre pension de retraite. Cependant, cela a un coût, qui varie en fonction de différents critères tels que l'année de naissance, le salaire annuel moyen et le nombre de trimestres requis.

Enfin, il est important de noter que les différents régimes de retraite régime de base, régimes complémentaires, régimes spéciaux fonctionnent de manière distincte et ont leurs propres règles. Il est donc nécessaire de prendre en compte ces spécificités lors du bilan retraite.

 

En résumé, faire un bilan retraite vous permettra d'obtenir une vision claire de votre future retraite et de connaitre précisément vos droits à la retraite. Cela peut être réalisé gratuitement auprès de l'assurance retraite ou moyennant un coût en vous adressant à des organismes spécialisés. Il est recommandé de réaliser un bilan retraite régulièrement, notamment en cas de changements importants dans votre situation personnelle ou professionnelle.


 

Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine

Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.



J’approfondis mon éducation financière avec : les formations en ligne

Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.

Forte de cette expérience, nous avons construit des modules de formations en ligne de 1h à 2h, vous permettant ainsi de parfaire votre éducation financière de chez vous et vous permettant aussi de valider vos heures de formation réglementaires annuelles sur des sujets que vous aurez choisis !



Je veux valider ou définir une stratégie patrimoniale et/ou fiscale : prendre RDV

Diligence & honoraires :

  • Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;

  • Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;

  • Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.


Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?

  • Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).

  • Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).

  • À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.





31 vues

Posts récents

Voir tout
bottom of page