top of page

Comment évaluer la sensibilité au risque et rédiger un bilan patrimonial ?

Comment évaluer la sensibilité au risque et rédiger un bilan patrimonial ?

L'évaluation de la sensibilité aux risques et la rédaction d'un bilan patrimonial sont deux éléments essentiels pour une bonne gestion de patrimoine. Lorsqu'il s'agit d'évaluer la sensibilité aux risques, il est fondamental de prendre en compte divers facteurs tels que votre situation patrimoniale, vos objectifs patrimoniaux, votre situation personnelle, familiale, matrimoniale et professionnelle.


L'évaluation de votre patrimoine commence par l'identification de vos actifs financiers, immobiliers, mobiliers et patrimoniaux. Il est important de faire une analyse approfondie de votre patrimoine pour mieux comprendre votre situation actuelle et envisager des solutions adaptées à vos besoins. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous accompagner dans cette démarche et vous aider à établir un bilan patrimonial détaillé.


Lors de la rédaction du bilan patrimonial, il est essentiel de prendre en compte les aspects fiscaux. La fiscalité joue un rôle crucial dans la gestion de patrimoine, car elle peut avoir un impact sur la rentabilité de vos placements et sur l'optimisation de votre situation patrimoniale. Un conseiller en gestion de patrimoine, également appelé CGP, est un expert dans ce domaine et peut vous apporter des conseils avisés en matière de fiscalité.


Le bilan patrimonial doit également inclure une analyse de votre situation financière. Il est important d'évaluer votre capacité à épargner, votre niveau de trésorerie, ainsi que vos objectifs financiers à court, moyen et long terme. Cette analyse permettra de déterminer quelles stratégies d'investissement sont les plus appropriées pour vous. Les placements financiers, tels que les contrats d'assurance-vie, les SCPI Sociétés Civiles de Placement Immobilier ou encore les Fonds en Euros, peuvent être des solutions intéressantes pour fructifier votre patrimoine.


En outre, l'évaluation de la sensibilité aux risques implique de prendre en compte votre appétence pour le risque. Chaque investisseur a une tolérance différente vis-à-vis des fluctuations du marché et il est important de l'identifier. Un conseiller en gestion de patrimoine pourra vous aider à déterminer votre profil d'investisseur et vous proposer des solutions en adéquation avec votre profil. Pour rédiger un bilan patrimonial complet, il est recommandé de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, qui sera en mesure de vous offrir une approche globale de votre patrimoine et de vous proposer des solutions adaptées à votre situation. Ce dernier pourra également effectuer un diagnostic patrimonial approfondi grâce à son expertise patrimoniale et à une analyse complète de votre patrimoine, tant au niveau juridique, fiscal que financier.


Il est également important de prendre en compte la transmission de votre patrimoine. Un conseiller en gestion de patrimoine pourra vous aider à anticiper cette transmission, en prenant en compte les différents aspects juridiques, fiscaux et financiers qui y sont liés. L'analyse du régime matrimonial, les donations ou encore les démembrements de propriété sont autant d'éléments à prendre en considération pour une gestion patrimoniale optimale.


" L'évaluation de votre patrimoine commence par l'identification de vos actifs financiers, immobiliers, mobiliers et patrimoniaux. Il est important de faire une analyse approfondie de votre patrimoine pour mieux comprendre votre situation actuelle et envisager des solutions adaptées à vos besoins. "

En conclusion, évaluer la sensibilité aux risques et rédiger un bilan patrimonial nécessite une approche patrimoniale globale, prenant en compte tous les aspects de votre situation financière, juridique et fiscale. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine vous permettra de bénéficier de conseils personnalisés et de solutions adaptées à vos besoins, dans le but d'accroître votre patrimoine et de préparer au mieux votre avenir financier.


 

Je m’informe et développe ma culture financière avec : le blog patrimoine

Avec le blog Patrimoine vous retrouverez tous les thèmes utiles juridiques, fiscaux, économique et financiers de la gestion de patrimoine pour vous guider dans les moments clés de votre vie.



J’approfondis mon éducation financière avec : les formations en ligne

Depuis 2022, une nouvelle activité a pris place dans mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine. Nous formons régulièrement des Particuliers comme des Professionnels de l’Immobilier ou du Patrimoine aux aspects et aux questions techniques de notre métier.

Forte de cette expérience, nous avons construit des modules de formations en ligne de 1h à 2h, vous permettant ainsi de parfaire votre éducation financière de chez vous et vous permettant aussi de valider vos heures de formation réglementaires annuelles sur des sujets que vous aurez choisis !



Je veux valider ou définir une stratégie patrimoniale et/ou fiscale : prendre RDV

Diligence & honoraires :

  • Consultation (en visio ou au cabinet) : € 100 ttc / heure ;

  • Conseil personnalisé (réponse écrite à une question précise) : à partir de € 150 ttc ;

  • Étude patrimoniale (préconisation sur mesure) : à partir de € 1.000 ttc.


Comment se déroule le conseil personnalisé ou l’étude patrimoniale ?

  • Le 1er RDV permettra de définir ensemble la mission qui vous convient le mieux (un échange d’un minimum de 1h est à prévoir).

  • Nous établissons une lettre de mission et un devis que vous validez. Ces derniers peuvent être envisagés de trois manières selon les situations (honoraires au temps passé ; honoraires au forfait ou rétrocession de commission fournisseurs).

  • À la fin de la mission, vous recevrez un rapport d’analyse détaillé ou une réponse écrite formelle.



5 vues

Posts récents

Voir tout
bottom of page