Caroline BONNOT : 06 87 63 36 80 - contact@arturo-wm.com
980 Avenue de la 2ème Division Blindée, 30133 Les Angles - RCS 839 702 016 NÎMES
Membre de l’ANACOFI CIF, association agréée par l’AMF - Inscription ORIAS n° 18 00 46 72 - www.orias.fr
Transaction sur immeuble sans réception de fonds - CPI n° 3002 2018 000 031 614
Contrat individuel
Multisupports
150 gérants
Le contrat peut être géré en ligne
Fonds Euros (F.E.) : 1
Unités de Compte (U.C) : 41
OPCVM
Supports immobiliers :
1 SCI
ETF (trackers)
Titres vifs
(actions et obligations)
Arbitrages programmés, retraits programmés, versements programmés
Les unités de compte répertoriées sont données à titre indicatif. Elles peuvent varier ou être accessibles sous conditions.
Échelle de risque :
Risque le + faible
Risque le + élevé
Le niveau de risque dépend de la répartition des allocations d'U.C. (à déterminer en fonction de votre profil investisseur).
Assurance-Vie Fipavie Expertises Fidélité de ODDO BHF
La garantie fidélité du contrat Fipavie Expertises Fidelité
Le contrat propose une garantie de Fidélité donnant droit à une majoration du capital au terme d’une période de fidélité de 5 ans.
Les 5 premières années, la participation aux bénéfices du support en € alimente La Garantie Fidélité.
Le capital constitué sur ce support est disponible uniquement au terme des 5 ans. En cas de rachat anticipé, la valeur n'intègre pas la garantie fidélité.
(sauf en cas de décès ou accident de la vie, cf conditions prévues au contrat)
La 6ième année s'applique une majoration d'au moins 10% au capital.
Durant la 6ième année, les droits perdus par les autres souscripteurs sont redistribués aux contrats de la même génération.
L'assureur s'engage à ce que la majoration du capital atteigne au moins les 10% .
À partir de la 6ième année, le support fidélité devient le support de dynamisation.
La participation aux bénéfices annuelle du support en € continue à alimenter le support de dynamisation de la PB.
La valeur de dynamisation est intégrée au capital et les rachats deviennent possibles.
La garantie "Revenus à vie" du contrat Fipavie Expertises Fidelité
Le contrat prévoit en option une garantie Revenus à vie ayant pour objectif d'optimiser le patrimoine en prévision de la retraite.
Elle garantit au souscripteur le versement d'une rente viagère à une date déterminée, lors de la mise en place de cette garantie, si ce dernier est encore en vie à cette date. Cette garantie peut être choisie uniquement si le souscripteur est en option "GestionLibre", "Gestion Conseillée" (avec ou sans programme(s) d'arbitrages automatiques).
En combinant l'option "Revenus à Vie" et les Rachats Partiels Programmés Continuum, le souscripteur doit choisir un taux de garantie et un Âge Continuum qui vont déterminer la date de déclenchement de la rente viagère Continuum ainsi que l'éventuelle période d'épargne. Le souscripteur pourra alors bénéficier d'un complément de retraite versé sous forme de rachats partiels puis d'une rente viagère.
Taux de garantie | Âge continuum choisi | Déclenchement de la rente viagère |
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Taux de garantie | Âge continuum que le souscripteur peut retenir | Année de déclenchement de la rente viagère (année des…) |
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Options d'arbitrages automatiques contrat Fipavie Expertises Fidélité
Selon l'objectif recherché, vous disposez de 5 options d'arbitrages automatiques pour dynamiser ou sécuriser vos investissements :
Sécurisation des plus-values (écrêtage des plus-values) : permet de transférer automatiquement (tous les 15 de chaque mois) les plus-values réalisées sur des supports en unités de compte vers un support de sécurisation selon votre seul de déclenchement (montant minimum)
Dynamisation des plus-values (dynamiser le capital) : selon un seuil minimum défini préalablement, cette option permet de transférer (tous les 15 de chaque mois) les intérêts réalisés d'un support sécurisé vers un support en unités de compte plus risqué mais offrant un potentiel de gain plus élevés.
Dynamisation progressive de l'épargne : permet d’investir progressivement sur 1, 2 ou 3 ans votre capital sur des
supports en unités de compte dynamiques. Au départ, vous investissez sur un support à vocation sécurisée et chaque mois, une fraction du capital investi est arbitrée automatiquement vers des supports en unités de compte plus dynamiques.
Limitation relative du risque : cette solution vise à limiter les pertes en cas de baisse de la valeur d'un support par rapport au plus haut cours observé. Dès que le seuil de déclenchement maximal de dépréciation est atteint, les investissements sont automatiquement arbitrés vers un support cible (support de limitation du risque).
Limitation relative du risque avec retour à meilleur marché : cette option complète l'option précédente par un arbitrage en retour. Lorsque le support de départ recouvre le seuil de déclenchement opposé, le montant précédemment arbitré vers le support de limitation est réinvesti vers le support de départ.
Gestion VIP du contrat Fipavie Expertises Fidélité
À partir de 150 000 €, la Gestion VIP vous permet de gérer votre contrat par le biais d'un mandat d'arbitrage. Après avoir choisi le profil qui correspond à vos objectifs (motivations de l'investissement, durée de conservation et sensibilité au risque), vous confiez à un professionnel le soin de suivre votre capital et de le répartir sur les différents supports choisis.
Profil défensif long terme : risque contrôlé
Profil réactif : risque limité
Profil audace : risque élevé
Le produit prévoit également une option gestion conseillée accessible à partir de 50 000 €, vous pouvez également opter pour la gestion libre.
La découverte de votre patrimoine
Vos objectifs d'investissement
Votre connaissance et votre expérience
Votre niveau d'acceptation du risque
Votre profil d'investisseur tient compte de la place de l’investissement dans votre patrimoine financier, de la durée envisagée, de votre expérience des placements financiers et de votre sensibilité par rapport au risque.
Montants à investir et frais du contrat Fipavie Expertises Fidélité
Montant mini à investir
Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Ouverture montant mini | Versement libre | Versement programmé | Performance Fonds Euros |
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Tableau des frais
Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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Frais sur versement | Frais gestion Fonds Euros | Frais gestion U.C. | Frais d'arbitrage | Frais sortie ou rachat |
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(*) Taux de rendement 2022 F.E. : taux de rendement net de frais de gestion du F.E. ayant enregistré la meilleure performance sur le contrat (Fonds xxxx). Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
Notre avis sur le contrat assurance-vie Fipavie Expertises Fidélité
L'avis de Caroline :
Ce contrat assurance-vie propose des solutions innovantes et alternatives pour dynamiser les rendements de leur contrat et donner du sens à leur investissement :
Garantie fidélité donnant droit à un capital majoré, acquis au terme d’une période de fidélité de 5 ans.
Garantie revenus à vie
27 supports labelisés ISR (Investissement Socialement Responsable)
Les documents du contrat assurance-vie Fipavie Expertises Fidélité
ODDO BHV Ass.Vie Fipavie Expertises Fidélité
Avertissement
L’investissement sur des supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs.
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